Quer saber como começar a investir em Bitcoin? Não está sozinho. Este guia prático explica como funciona o investimento em Bitcoin, o que deve ter em atenção e como abordá-lo de forma inteligente, mesmo que nunca tenha comprado uma criptomoeda na vida. Vamos explicar tudo, passo a passo!
Quer saber como começar a investir em Bitcoin? Não está sozinho. Este guia prático explica como funciona o investimento em Bitcoin, o que deve ter em atenção e como abordá-lo de forma inteligente, mesmo que nunca tenha comprado uma criptomoeda na vida. Vamos explicar tudo, passo a passo!
Está a considerar investir em Bitcoin, mas não sabe por onde começar? Está no lugar certo. O Bitcoin tornou-se um dos ativos digitais mais populares e amplamente negociados, oferecendo alto potencial e volatilidade significativa.
Desde a origem do Bitcoin, em 2009, tem superado consistentemente os mercados tradicionais, atraindo um interesse crescente de investidores de retalho e institucionais. Quase 15 anos após a criação do Bitcoin e após o lançamento dos ETF’s spot de Bitcoin nos EUA, a BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo, tornou-se uma das suas maiores detentoras.
Este guia para iniciantes irá orientá-lo sobre como funciona o investimento em Bitcoin, quais estratégias considerar e os principais riscos que deve compreender antes de mergulhar de cabeça.
Investimento em Bitcoin: Principais conclusões
Antes de prosseguir, eis os pontos principais que deve conhecer:
✅ Bitcoin é um ativo digital descentralizado com oferta fixa.
💰 Apenas 21 milhões de Bitcoins existirão, tornando-o escasso por definição.
🔄 Bitcoin pode ser adquirido através de bolsas, ETF’s ou aplicações de pagamento.
📊 Oscilações voláteis de preço são comuns, tanto para cima como para baixo.
🔒 A segurança é fundamental: armazene Bitcoin em carteiras ou opte por ETPs de Bitcoin.
⚠️ Os riscos incluem volatilidade de preços, mudanças regulatórias e ameaças cibernéticas.
📈 Os investidores de longo prazo veem o Bitcoin como uma proteção contra a inflação e a desvalorização da moeda fiduciária.
🌎 O comércio de Bitcoin é global, os mercados nunca dormem.
🏦 Mais instituições estão a adicionar Bitcoin às suas carteiras, aumentando a sua legitimidade.
Como investir em Bitcoin: um caminho volátil
Investir em Bitcoin significa adquirir um ativo digital que existe inteiramente fora dos sistemas financeiros tradicionais. Não é respaldado pelos lucros de uma empresa ou pela estabilidade de um governo — em vez disso, o seu valor é impulsionado pela procura do mercado, oferta limitada e crença global num futuro descentralizado.
Ao contrário das ações ou obrigações, o Bitcoin opera 24 horas por dia, 7 dias por semana, numa rede blockchain descentralizada. Não emite dividendos e não se encaixa perfeitamente numa carteira — no entanto, muitos investidores vêem-no como uma proteção contra a inflação e uma reserva de valor emergente, comparando-o frequentemente ao ouro digital.
Em essência, investir em Bitcoin é uma aposta na evolução do próprio dinheiro. Mas essa aposta vem acompanhada de fortes oscilações de preço, incertezas regulatórias e uma curva de aprendizagem íngreme.
💡Dica rápida: não precisa comprar um Bitcoin inteiro para começar. A maioria das plataformas permite investir pequenas quantias, até mesmo $10, comprando uma fração de um Bitcoin.
Por que as pessoas investem em Bitcoin
- 🛡 Proteção contra a inflação: as moedas fiduciárias perdem valor ao longo do tempo; o Bitcoin foi concebido para ser deflacionário.
- 🌐 Acesso global: qualquer pessoa com acesso à Internet pode comprar, armazenar e transferir Bitcoin.
- ⛓ Descentralização: nenhum banco central ou autoridade pode controlá-lo ou manipulá-lo.
- 💹 Retornos potencialmente elevados: o Bitcoin superou quase todas as outras classes de ativos na última década.
Riscos comuns e como gerir os mesmos
1. Volatilidade
O Bitcoin é conhecido pela sua volatilidade. Oscilações de preço de 10% num dia são comuns. Recomenda-se não investir mais do que pode perder.
2. Risco Regulatório
Os governos ainda estão a determinar como regulamentar o Bitcoin. Mudanças repentinas nas políticas podem afetar os preços.
3. Cibersegurança
Os hackers têm como alvo as bolsas e os utilizadores. Recomenda-se investir em Bitcoin por meio de ETPs ou carteiras com controle de chave privada e autenticação de dois fatores.
4. Investir emocionalmente
O medo e a ganância movimentam os mercados de criptomoedas. Mantenha-se fiel ao seu plano, não aos seus sentimentos.
Bitcoin como estratégia de investimento de longo prazo
1. Pense em anos, não em dias
A história do Bitcoin é repleta de ciclos de expansão e recessão. Os investidores de longo prazo geralmente obtêm melhores resultados do que os traders de curto prazo.
2. Começe com uma alocação pequena
Muitos investidores tratam o Bitcoin como um ativo de alto risco, limitando-o a 1-5% de sua carteira.
3. Use o Dollar-Cost Averaging (DCA) / (Custo Médio em Dólares)
Investir pequenas quantias regularmente ao longo do tempo pode reduzir o impacto da volatilidade de curto prazo.
💥Erros comuns ao investir em Bitcoin
1. Perseguir o “Hype”
Comprar após um grande aumento de preço muitas vezes leva a comprar caro e vender barato. Paciência é melhor do que pânico.
2. Ignorar a segurança
Deixar grandes quantidades de Bitcoin em bolsas é arriscado. Proteja sempre os seus ativos numa carteira ou através de um ETP confiável.
3. Investing demasiado, demasiado rápido
Comece com pequenas quantias. O Bitcoin é volátil e a exposição excessiva pode levar a decisões emocionais e perdas.
4. Seguir conselhos não verificados
O “Hype” do YouTube, os «especialistas» do Twitter e os grupos do Telegram não são consultores financeiros. Faça sempre a sua própria pesquisa.
🛡️ Como armazenar e proteger Bitcoin
1. Opte por ETP’s para maior simplicidade
Se a gestão de carteiras não é a sua área, os ETP’s de Bitcoin oferecem exposição sem os riscos técnicos da auto custódia.
2. Utilize uma carteira de hardware para controlo total
Carteiras físicas offline, como as oferecidas, proporcionam a melhor proteção para detentores de longo prazo. No entanto, estas podem ser perdidas.
3. Armazene as frases de recuperação com segurança
Escreva a sua “frase-semente” em papel, não no seu telemóvel. Mantenha-a offline e num local seguro.
🚀 Como começar a investir em Bitcoin – Passo a Passo
Aqui está a sua lista de verificação essencial para realizar o seu primeiro investimento em Bitcoin.
1️⃣Decida: Bitcoin Físico ou ETP’s
Tradicionalmente, os investidores compravam e mantinham Bitcoin diretamente através de bolsas de criptomoedas, uma estratégia que acarreta riscos, como visto em colapsos como o da FTX e da Mt. Gox. Se procura uma exposição a longo prazo e sem stress, considere duas alternativas mais seguras.
- Auto-custódia através de uma carteira de hardware ou uma carteira de software confiável 🔐
- Produtos negociados em bolsa regulamentados (como ETN’s ou ETC’s) que acompanham o preço do Bitcoin sem exigir gestão de chaves privadas 📈
2️⃣Escolhe uma plataforma
Escolha um corretor regulamentado com um aplicativo e site de investimento intuitivo e profissional, como é o caso da XTB. Procure plataformas com boa segurança e taxas baixas.
3️⃣Crie e verifique a sua conta
Tal como ao abrir uma conta bancária, terá de fornecer alguns dados pessoais e verificar a sua identidade.
4️⃣ Deposite fundos na sua conta
Transfira dinheiro da sua conta bancária ou cartão de crédito/débito para comprar Bitcoin - fisicamente ou investindo em produtos negociados em bolsa que acompanham o Bitcoin.
5️⃣Compre Bitcoin
Depois de depositar fundos, escolha quanto deseja investir em Bitcoin. Pode começar com praticamente qualquer valor, lembre-se de que o Bitcoin é volátil e faça isso com sabedoria. Não invista mais do que pode perder.
Produtos de câmbio de Bitcoin: Exemplos
Embora os ETF’s sediados nos EUA, como o IBIT da BlackRock, não sejam permitidos para investidores de retalho europeus, os produtos de câmbio de Bitcoin mais populares incluem o VanEck Bitcoin ETN VBTC.DE ou o Xtrackers Galaxy Physical Bitcoin AG ETC XXBT.DE.
Investimento em Bitcoin: Prós e Contras
Antes de investir, é fundamental ponderar o potencial de ganhos em relação aos riscos reais. Aqui está uma análise clara de ambos.
Prós do investimento em Bitcoin
🔐 Oferta limitada
Apenas 21 milhões de Bitcoins existirão, criando escassez. Esta característica, conhecida como 'halving do Bitcoin', imita o ouro e ajuda a proteger contra a inflação.
🌍 Global e acessível
Bitcoin pode ser comprado e vendido 24 horas por dia, 7 dias por semana, em qualquer lugar do mundo. Não possui conta bancária? Não há problema, basta uma ligação à Internet.
📈 Forte crescimento a longo prazo
Apesar da volatilidade, o Bitcoin tem historicamente proporcionado retornos significativos para investidores pacientes e de longo prazo.
💡 Ferramenta de diversificação
O Bitcoin comporta-se de maneira diferente dos ativos tradicionais, como ações ou títulos, auxiliando no equilíbrio do seu portfólio.
👥 Adoção institucional crescente
De gestores de ativos a empresas públicas, o Bitcoin está a entrar nas finanças convencionais, aumentando a sua credibilidade.
🕊️ Descentralizado e sem autorizações
Sem intermediários, sem governos no controlo, apenas transferência de valor digital ponto a ponto. É o proprietário direto da sua riqueza.
Contras do investimento em Bitcoin
📉 Extreme volatilidade
Oscilações de preço de 5 a 10% num dia não são incomuns. Investimentos impulsivos podem resultar em grandes perdas.
🧾 Incerteza regulatória
Alterações nas leis tributárias ou nas políticas governamentais podem afetar a acessibilidade, o uso ou a tributação dos ativos criptográficos.
🎣 Riscos cibernéticos
Hackers, golpes, ataques de phishing e perda de chaves privadas podem significar perda permanente de fundos, sem suporte ao cliente disponível.
⛔ Sem valor intrínseco
Ao contrário de ações ou imóveis, o Bitcoin não gera rendimento. O seu valor depende exclusivamente da procura do mercado.
🔋 Preocupações ambientais
A mineração de Bitcoin consome grandes quantidades de energia. Embora esteja em evolução, isso continua a ser um ponto de crítica e um potencial risco regulatório.
📚 Curva de aprendizagem íngreme
Carteiras, blockchains, “frases-semente”, há muito a compreender. Os novos investidores precisam de tempo para aprender o básico.
Estratégia de Longo Prazo vs. Trading de Curto Prazo
Alguns investidores negoceiam Bitcoin diariamente, mas isso não é para todos. Uma abordagem mais popular é o HODLing, manter a posse do mesmo para longo prazo, independentemente das quedas do mercado.
- Trades de curto prazo: Tentam lucrar com as oscilações diárias. Requer tempo, habilidade e tolerância ao risco..
- Investidores de longo prazo: Tratam o Bitcoin como Ouro digital. Compram regularmente, mantêm a posse e ignoram o ruído de curto prazo.
Bitcoin em carteiras: Vale a pena?
Atualmente, muitas carteiras modernas incluem uma pequena percentagem (1–5%) em Bitcoin como um «ativo alternativo». Porquê?
- Por vezes, não está correlacionado com ações ou obrigações. Por exemplo, durante a crise bancária regional em 2023.
- Tem um bom desempenho durante a expansão monetária ou a desvalorização fiduciária.
- Tem um enorme potencial de valorização, mas também riscos igualmente sérios.
O Bitcoin pode não substituir os seus principais ativos, mas, para muitos, desempenha o papel de um hedge de alto risco e alta recompensa.
Factos interessantes
- Em 2010, 10.000 Bitcoins foram utilizados para adquirir duas pizzas. Atualmente, esse valor equivale a centenas de milhões.
- A identidade do criador do Bitcoin, Satoshi Nakamoto, permanece desconhecida.
- O Bitcoin é divisível até 0,00000001 BTC — denominado «Satoshi».
- Existem mais de 30.000 caixas eletrônicos de Bitcoin em todo o mundo.
- El Salvador tornou o Bitcoin moeda corrente legal em 2021.
- Empresas como a Tesla, a MicroStrategy e a BlackRock investiram em Bitcoin.
- O último Bitcoin não será minerado até cerca do ano 2140.
- Os retornos anualizados do Bitcoin nos últimos 10 anos superaram todas as principais classes de ativos.
Sumário
Investir em Bitcoin pode parecer intimidante no início, mas, uma vez compreendidos os conceitos básicos, torna-se muito mais acessível. Ao contrário dos ativos tradicionais, o Bitcoin não é emitido por um governo nem está vinculado a uma empresa. É uma moeda digital descentralizada baseada na tecnologia blockchain, com uma oferta fixa que a torna resistente à inflação e cada vez mais atraente para investidores em todo o mundo.
Este guia apresenta tudo o que é necessário para dar os primeiros passos, desde compreender o que é Bitcoin, até escolher entre propriedade direta e produtos negociados em bolsa regulamentados, selecionar uma plataforma confiável, proteger o seu investimento e gerir os riscos de um mercado altamente volátil.
A principal lição? Não é necessário ser um especialista em tecnologia ou um milionário para começar. O que precisa é de educação, consciência dos riscos e uma mentalidade de longo prazo. Quer invista 10 ou 1000 dólares, o sucesso com Bitcoin começa com paciência e perspetiva. É mais do que apenas um ativo, é uma nova forma de pensar sobre dinheiro, valor e independência financeira. Lembre-se: o preço dessa oportunidade é a volatilidade e a imprevisibilidade.
FAQ
Comece com pouco, até mesmo $50 são suficientes para começar. O segredo é investir apenas o que você pode perder. O Bitcoin oferece um grande potencial, mas apresenta uma volatilidade significativa. Concentre-se primeiro em aprender o básico, em vez de querer lucros rápidos. Muitos investidores experientes começaram com pequenas quantias antes de aumentar os seus investimentos.
Não. O Bitcoin é divisível em 100 milhões de unidades chamadas “Satoshis”. Pode comprar uma fração, como 0,001 BTC, com base no seu orçamento. Isso torna o Bitcoin altamente acessível, quer invista 20 ou 2.000 dólares. O mesmo acontece nos investimentos em ETP’s de Bitcoin, os investidores podem escolher quanto querem investir em Bitcoin.
Para muitos, os produtos negociados em bolsa (ETP’s), como ETN’s ou ETC’s de Bitcoin, oferecem uma alternativa simples e segura à gestão de carteiras digitais por conta própria. Embora as carteiras de hardware sejam ótimas para propriedade direta, elas podem ser caras e apresentam o risco de perda ou erro do utilizador. Os ETP’s, por outro lado, permitem que você ganhe exposição ao Bitcoin sem lidar com chaves privadas, tornando-os uma opção conveniente para investidores de longo prazo que preferem uma rota mais tradicional e regulamentada.
Para armazenamento de longo prazo, as carteiras de hardware (por exemplo, Ledger ou Trezor) são as melhores, pois elas mantêm as suas chaves offline e seguras. Para saldos menores ou uso diário, as carteiras de software são mais convenientes. Lembre-se: se controla as chaves, controla as moedas. Evite manter grandes quantias em bolsas de criptomoedas.
A rede Bitcoin é extremamente segura. No entanto, utilizadores individuais podem ser hackeados, por meio de phishing, senhas fracas ou aplicações falsas. Proteja-se com hábitos de segurança robustos, autenticação de dois fatores e nunca compartilhe as suas chaves privadas. Além disso, o Bitcoin pode ser vulnerável ao desenvolvimento da computação quântica no futuro.
Na maioria dos países, sim, é legal possuir e negociar Bitcoin. As regulamentações diferem entre as regiões, por isso é aconselhável verificar as regras locais, especialmente se planeia utilizar Bitcoin para pagamentos ou negócios.
Nenhum ativo aumenta para sempre. O Bitcoin teve um grande crescimento a longo prazo, mas também correções profundas. O seu preço depende de muitos fatores, adoção, regulamentação, tendências macroeconómicas e sentimento. É fundamental pensar a longo prazo.
A redução pela metade do Bitcoin ocorre aproximadamente a cada quatro anos e reduz as recompensas de mineração pela metade. Isso retarda a criação de novas moedas, aumentando a escassez. Historicamente, as reduções pela metade costumam preceder mercados em alta, embora os resultados variem.
Sim. Se perder a sua chave privada ou “frase-semente”, não há como recuperar os seus fundos. Da mesma forma, se alguém obtiver acesso às suas chaves, o seu Bitcoin desaparecerá permanentemente. É por isso que é essencial fazer backup da sua carteira, usar senhas fortes e armazenar a sua frase de recuperação offline com segurança.
Para iniciantes, começar com um produto negociado em bolsa (ETP) de Bitcoin pode eliminar esse risco específico. Como não detém o ativo diretamente, não há necessidade de gerir chaves privadas ou carteiras. No entanto, outros riscos permanecem, como aqueles relacionados ao provedor de ETP, como VanEck ou Xtrackers (da DWS), incluindo exposição de contraparte ou custódia.
O preço do Bitcoin pode oscilar rapidamente, deixando os investidores em pânico ou euforia. Reações emocionais, perseguição de “Hype” ou mau timing podem levar a grandes perdas. Outros riscos incluem regulamentação e erros do utilizador. Comece pequeno, pense a longo prazo e faça uma boa gestão da sua exposição com sabedoria.
Bitcoin – Como começar a investir?
Como começar a investir em Kusama?
Como começar a investir em Solana (SOL)?
Este material é uma comunicação de marketing na aceção do artigo 24.º, n.º 3, da Diretiva 2014/65 / UE do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de maio de 2014, sobre os mercados de instrumentos financeiros e que altera a Diretiva 2002/92 / CE e Diretiva 2011/61/ UE (MiFID II). A comunicação de marketing não é uma recomendação de investimento ou informação que recomenda ou sugere uma estratégia de investimento na aceção do Regulamento (UE) n.º 596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho de 16 de abril de 2014 sobre o abuso de mercado (regulamentação do abuso de mercado) e revogação da Diretiva 2003/6 / CE do Parlamento Europeu e do Conselho e das Diretivas da Comissão 2003/124 / CE, 2003/125 / CE e 2004/72 / CE e do Regulamento Delegado da Comissão (UE ) 2016/958 de 9 de março de 2016 que completa o Regulamento (UE) n.º 596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho no que diz respeito às normas técnicas regulamentares para as disposições técnicas para a apresentação objetiva de recomendações de investimento, ou outras informações, recomendação ou sugestão de uma estratégia de investimento e para a divulgação de interesses particulares ou indicações de conflitos de interesse ou qualquer outro conselho, incluindo na área de consultoria de investimento, nos termos do Código dos Valores Mobiliários, aprovado pelo Decreto-Lei n.º 486/99, de 13 de Novembro. A comunicação de marketing é elaborada com a máxima diligência, objetividade, apresenta os factos do conhecimento do autor na data da preparação e é desprovida de quaisquer elementos de avaliação. A comunicação de marketing é elaborada sem considerar as necessidades do cliente, a sua situação financeira individual e não apresenta qualquer estratégia de investimento de forma alguma. A comunicação de marketing não constitui uma oferta ou oferta de venda, subscrição, convite de compra, publicidade ou promoção de qualquer instrumento financeiro. A XTB, S.A. - Sucursal em Portugal não se responsabiliza por quaisquer ações ou omissões do cliente, em particular pela aquisição ou alienação de instrumentos financeiros. A XTB não aceitará a responsabilidade por qualquer perda ou dano, incluindo, sem limitação, qualquer perda que possa surgir direta ou indiretamente realizada com base nas informações contidas na presente comunicação comercial. Caso o comunicado de marketing contenha informações sobre quaisquer resultados relativos aos instrumentos financeiros nela indicados, estes não constituem qualquer garantia ou previsão de resultados futuros. O desempenho passado não é necessariamente indicativo de resultados futuros, e qualquer pessoa que atue com base nesta informação fá-lo inteiramente por sua conta e risco.
