ETF ที่น่าซื้อที่สุด เลือกกองทุน ETF ที่จะลงทุนอย่างไร

จากกองทุน ETF ที่มีอยู่หลายร้อยกองทุน นักลงทุนทุกคนต่างต้องการเลือกกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดในอนาคต ในขณะเดียวกัน ความรู้เกี่ยวกับอนาคตของเราก็มีจำกัดมาก ในการประเมิน "คุณภาพ" ของกองทุน ETF ที่เราเลือก เราสามารถดูข้อมูลพื้นฐานบางอย่างที่จะบอกเราเพิ่มเติมเกี่ยวกับต้นทุนที่เกี่ยวข้อง และที่สำคัญที่สุดคือ ว่ากองทุนเหล่านี้สะท้อนผลตอบแทนของสินทรัพย์ ภาคส่วน หรือดัชนีที่กองทุนติดตามอยู่จริงหรือไม่ ในบทความต่อไปนี้ เราจะพิจารณาว่ากองทุน ETF ใดที่เราควรพิจารณาเป็นกองทุน ETF ที่ดีที่สุดที่จะซื้อ

กองทุน ETF มักมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนระยะยาวที่กำลังมองหาวิธีกระจายพอร์ตการลงทุน ซึ่งจะช่วยประหยัดเวลาในการวิเคราะห์บริษัทจดทะเบียนแต่ละแห่งได้ เมื่อพูดถึงกองทุน "ที่ดีที่สุด" บทความนี้จะกล่าวถึงกองทุนที่มีคุณภาพสูงในวงกว้าง ซึ่งแน่นอนว่าสิ่งนี้ไม่ได้ตัดสินผลตอบแทนในอนาคตล่วงหน้า กองทุน ETF ที่ได้รับความนิยมอย่างมากคือกองทุนที่เปิดให้ลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ และดัชนีต่างๆ เช่น S&P 500 หรือ Nasdaq 100 แม้ว่ากองทุนสำหรับเศรษฐกิจตลาดเกิดใหม่หรือโลหะมีค่าก็ได้รับความนิยมเช่นกัน

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ช่วยให้สามารถกระจายความเสี่ยงในตลาดการเงินโลกได้โดยไม่ต้องค้นหาและซื้อหุ้นหลายร้อยหรือหลายพันตัว ไม่ว่าจะเป็นโลหะมีค่า หุ้นของบริษัทใหญ่ๆ ทั่วโลก พันธบัตร และตลาดเกิดใหม่ ใครเคยได้ยินเกี่ยวกับวัฏจักรตลาดขาขึ้น หุ้นเทคโนโลยีพุ่งสูง หรือการลงทุนในโลหะมีค่าบ้าง การลงทุนจึงได้รับความนิยมจาก ETF อย่างไรก็ตาม ในบทความนี้ เราจะเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการเลือก ETF ที่มีคุณภาพสูง และเราจะนำเสนอบางส่วน

การลงทุนใน ETF ได้รับความนิยมเนื่องจากสามารถลงทุนแบบ Passive ได้ (โดยเฉพาะกองทุนดัชนีอย่าง S&P 500 หรือ Nasdaq) เงินสดที่ลงทุนใน ETF เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง จาก 2.04 แสนล้านดอลลาร์ในปี 2546 เป็น 9.55 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2565 ที่มา: Statista

ไฮไลท์การลงทุน ETF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) มีลักษณะคล้ายกับหุ้นในตลาดหุ้น โดยกำหนดราคาและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ กองทุน ETF มักติดตามราคาดัชนีตลาดหุ้น เช่น S&P 500 หรือ Nasdaq 100 และกลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะ เช่น เทคโนโลยี การเงิน เทคโนโลยีชีวภาพ เภสัชกรรม เป็นต้น แต่ยังติดตามโลหะมีค่าหรือแม้กระทั่งพันธบัตรด้วย

มีกลยุทธ์การลงทุนพื้นฐานอยู่ 2 แบบ คือ แบบ Passive และแบบ Active เนื่องจากข้อกำหนดของ ETF ที่รองรับนักลงทุนระยะยาว จึงมักถือกันว่าเป็นองค์ประกอบสำคัญของพอร์ตโฟลิโอระยะยาวที่มีการกระจายความเสี่ยง ETF นำเสนอสภาพคล่องสูง การกระจายความเสี่ยง (รวมถึงในทางภูมิศาสตร์ด้วย) และโอกาสในการลงทุนที่หลากหลายพร้อมประสิทธิภาพด้านภาษี โดยปกติแล้วค่าธรรมเนียมของ ETF จะต่ำกว่ากองทุนรวมแบบเดิมมาก นักลงทุนทุกคนสามารถซื้อและขาย ETF ได้เมื่อตลาดหุ้นเปิดทำการ

ในขณะเดียวกัน ETF ก็มีความเสี่ยงในการลงทุนด้วยเช่นกัน โดยเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ที่ติดตามอยู่ โปรดจำไว้ว่าการค้นหา ETF ที่ดีที่สุดนั้นเป็นเรื่องยากมาก เราอาจบอกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETF ที่ดีที่สุด (จนถึงตอนนี้) แต่เราไม่มีทางรู้เลยว่าอนาคตจะเป็นอย่างไรอีก ระดับผลตอบแทนจากการลงทุนใน ETF นั้นถูกกำหนดโดยราคาตลาดของสินทรัพย์ที่ถืออยู่ในพอร์ตโฟลิโอ (หุ้น พันธบัตร ฯลฯ) หรือพฤติกรรมของราคาสินทรัพย์ที่ติดตามอยู่ (เช่น ราคาแก๊ส ทองคำ เงิน ฯลฯ)

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) เปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนเข้าถึงสินทรัพย์เกือบทุกประเภท:

• ดัชนีตลาดหุ้น (ดัชนีสหรัฐฯ ดัชนียุโรป ตลาดเกิดใหม่ ฯลฯ)
• กองทุน ETF เฉพาะภาค (เช่น เทคโนโลยีใหม่ ธนาคาร เทคโนโลยีชีวภาพ ฯลฯ)
• การลงทุนสีเขียวและ ESG (พลังงานหมุนเวียน รถยนต์ไฟฟ้า ฯลฯ)
• พันธบัตร (จากพันธบัตรองค์กรที่มีผลตอบแทนสูง พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปี)
• พลังงานและวัสดุ (เช่น กองทุน ETF สินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ก๊าซธรรมชาติ ทองแดง)
• โลหะมีค่า (ทองคำ, เงิน)
• กองทุน ETF หุ้นปันผล (“กองทุน ETF แบบกระจาย”)

สิ่งที่ควรจะรู้ 

• ผลลัพธ์ของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนใดๆ ก็ตามนั้นขึ้นอยู่กับอนาคตอย่างใกล้ชิด ซึ่งโดยปกติแล้วไม่สามารถคาดเดาได้ในระยะสั้น
• การพัฒนาตลาดโลกและเศรษฐกิจอาจมีความสำคัญโดยทั่วไป แต่ความรู้สึกของนักลงทุนเป็นปัจจัยผลักดันผลตอบแทนตลาดหุ้น ไม่ใช่ข้อมูลใดๆ ตลาดอาจตอบสนองมากเกินไปทั้งในเชิงบวกและเชิงลบในเกือบทุกข่าว
• ในระยะยาว เศรษฐกิจโลกที่แข็งแกร่งควรได้รับการมองว่าเป็นแรงผลักดันเชิงบวกต่อตลาดหุ้น การบริโภคที่เพิ่มขึ้นหมายถึงผลกำไรของบริษัทที่เพิ่มขึ้นและมีความเป็นไปได้ที่จะเอาชนะความคาดหวังของนักวิเคราะห์ ซึ่งดีต่อความนิยมและผลตอบแทนของ ETF
• การตัดสินใจของธนาคารกลางอาจส่งผลต่อไม่เพียงแต่ตลาดหุ้นเท่านั้น แต่โดยเฉพาะพันธบัตร (และ ETF พันธบัตร) แต่ยังรวมถึงโลหะมีค่าหรือสินค้าโภคภัณฑ์ด้านพลังงานอีกด้วย
• หลักการทางการเงินพื้นฐานระบุว่า ยิ่งความเสี่ยงต่ำลง ผลตอบแทนจากการลงทุนที่คาดว่าจะได้รับก็จะยิ่งต่ำลง (ไม่ได้หมายความว่าไม่มีความเป็นไปได้ที่จะเอาชนะทฤษฎีตลาดที่มีประสิทธิภาพได้) แต่ยังสื่อถึงสิ่งที่ตรงกันข้ามด้วย นั่นคือ หากนักลงทุนรับความเสี่ยงที่สูงขึ้น นักลงทุนจะคาดหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ (แต่ไม่ได้บอกว่าพวกเขาจะได้ผลตอบแทนนั้น)
• ข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนแต่ละกองทุนสามารถดูได้ที่เว็บไซต์ของผู้ออกกองทุนนั้นๆ ในกรณีของกองทุน ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือกองทุน iShares ซึ่งสถาบันที่รับผิดชอบในการออกกองทุนคือ BlackRock

ข้อดีและข้อเสีย

กองทุน ETF มีข้อดีและข้อเสีย ซึ่งเราได้อธิบายไว้ด้านล่างเพื่อช่วยให้นักลงทุนที่มีศักยภาพสามารถวิเคราะห์ศักยภาพและความเสี่ยงของกองทุนเหล่านี้ได้ อย่าลืมทำการวิจัยและเพิ่มพูนความรู้ของคุณเอง แม้ว่าคุณจะลงทุนแบบเชิงรับก็ตาม ดังที่ชาร์ลี มังเกอร์ ผู้ล่วงลับเคยกล่าวกับฮาวเวิร์ด มาร์กส์ว่า “การลงทุนเป็นเรื่องง่าย แต่ไม่สามารถทำได้ง่าย” ด้วยแนวคิดนี้ มาดูข้อดีและข้อเสียของกองทุน ETF ในฐานะสินทรัพย์ประเภทหนึ่งกัน

ข้อดี

• เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวและการลงทุนแบบเชิงรับ
• เหมาะสำหรับทั้งผู้เริ่มต้นและผู้เชี่ยวชาญ
• มีข้อกำหนดในการเข้าลงทุนต่ำ ค่าธรรมเนียมต่ำ (TER) และสภาพคล่องสูง
• ความเสี่ยงจำกัดและมีโอกาสกระจายพอร์ตการลงทุน
• ด้วยการกระจายการลงทุน ความผันผวนอาจต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นรายตัว
• มีโอกาสลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท เช่น ดัชนี พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์
• นักลงทุนสามารถมั่นใจได้ว่ากองทุนดัชนีจะมีผลการดำเนินงานเทียบเท่ากับดัชนีหุ้น เช่น S&P 500 หรือ Nasdaq 100

ข้อเสีย

• อาจไม่เหมาะสำหรับนักเทรดและนักลงทุนระยะสั้นที่ชอบสไตล์การลงทุนเชิงรุก
• ความเสี่ยงที่ต่ำกว่ามักมาพร้อมกับผลตอบแทนที่อาจต่ำกว่า
• กองทุน ETF ที่นักลงทุนเลือกอาจมีผลการดำเนินงานต่ำกว่าบริษัทชั้นนำหรือดัชนีในช่วงตลาดขาขึ้น
• การกระจายการลงทุนไม่ได้รับประกันผลตอบแทน และอาจนำไปสู่การขาดทุนได้เช่นกัน
• ในพอร์ตการลงทุน กองทุน ETF บางตัวอาจทำให้ผลการดำเนินงานโดยรวมลดลง แม้จะมีกองทุนอื่นที่ทำได้ดี
• มีความเสี่ยงที่ ETF จะไม่สอดคล้องกับพอร์ตการลงทุน
• การกระจุกตัวของเงินทุนในรูปแบบการลงทุนเชิงรับมากเกินไป อาจจำกัดตัวเลือกในการจัดสรรเงินทุนไปยังสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า (ซึ่งอาจมีโอกาสให้ผลตอบแทนที่โดดเด่น)

ETF คุณภาพสูง

ดังที่เราได้บอกไว้ก่อนหน้านี้ การหา ETF ที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อนั้นเป็นเรื่องยาก แต่เราจะกล่าวถึง ETF คุณภาพสูง 6 รายการด้านล่างนี้ ซึ่งมีต้นทุนต่ำ (TER) และติดตามดัชนีอ้างอิงได้สำเร็จ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ระบุไว้ด้านล่างนั้นแน่นอนว่าเป็นกองทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุด แต่เป็นเพียงเศษเสี้ยวหนึ่งของกองทุนต่างๆ หลายร้อยกองทุนที่ให้การเปิดรับความเสี่ยงที่หลากหลายต่อส่วนต่างๆ ของตลาดการเงิน สำหรับนักลงทุนระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีความสำคัญมาก ดังนั้นเราจึงปรับ ETF ด้วยข้อมูลดังกล่าว

iShares Core MSCI World 

กองทุน ETF นี้ออกแบบมาสำหรับนักลงทุนระยะยาว โดยอาจเป็นกองทุนหลักที่ประเมินโอกาสการเติบโตในระยะยาวในประเทศที่พัฒนาแล้ว MSCI World ครอบคลุมหุ้นที่จดทะเบียน 85% ใน 23 เศรษฐกิจ ซึ่งหมายถึงการกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์และการจัดสรรระหว่างประเทศที่พัฒนาแล้วแต่ละประเทศ เช่น สหรัฐอเมริกา แคนาดา เยอรมนี สวิตเซอร์แลนด์ หรือสหราชอาณาจักร กองทุน ETF นี้มีบริษัทหลักที่พัฒนาแล้วในพอร์ตโฟลิโอพร้อมธุรกิจระดับโลก และให้การเปิดรับความเสี่ยงในตลาดสหรัฐอเมริกาอย่างมาก

• เป้าหมายการลงทุน: ติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นจากบริษัทในประเทศที่พัฒนาแล้ว
• จำนวนการถือครอง: 1,513
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.2%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: สะสม
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta Platforms, United Health, Eli Lilly, Berkshire Hathaway, ExxonMobil, J.P. Morgan, Johnson & Johnson, Visa, Broadcom
• กลุ่มอุตสาหกรรม: เทคโนโลยี (22%), การเงิน (14.7%), การดูแลสุขภาพ (12.7%), อุตสาหกรรม (10.7%), สินค้าฟุ่มเฟือย (10.7%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 17.64% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 42.49% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: A
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

iShares S&P 500 UCITS 

กองทุน ETF รับรองการเปิดรับความเสี่ยงจากบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ ที่มีชื่อเสียงจำนวน 500 แห่ง ซึ่งมักดำเนินธุรกิจทั่วโลก การเปิดรับความเสี่ยงจากดัชนีผลตอบแทนรวมสุทธิ S&P 500 หมายความว่ากองทุน ETF สะท้อนผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 บวกกับเงินปันผลที่จ่าย (ภาษีหัก ณ ที่จ่าย) โดยบริษัทที่จดทะเบียนอยู่ในดัชนี องค์ประกอบของดัชนี S&P 500 เปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา โดยบริษัทบางแห่งออกจากดัชนีและถูกแทนที่ด้วยธุรกิจใหม่ที่เพิ่งเปิดตัวในดัชนี กองทุน ETF คำนึงถึงข้อเท็จจริงนี้และไม่จำเป็นต้องให้ผู้ลงทุนจัดการพอร์ตโฟลิโออย่างแข็งขัน เมื่อซื้อกองทุน ETF ผู้ลงทุนมั่นใจได้ว่าราคาเสนอจะสะท้อนราคาเสนอของดัชนี S&P 500 ไม่ว่าจะอยู่ในสภาวะเศรษฐกิจใดๆ ก็ตาม รวมถึงในระยะยาวด้วย

• เป้าหมายการลงทุน: ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี S&P 500 NTR (Net Total Return Index)
• จำนวนการถือครอง: 503
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.07%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: สะสม
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Tesla, Meta Platforms, United Health, Eli Lilly, Berkshire Hathaway, ExxonMobil, J.P. Morgan
• กลุ่มอุตสาหกรรม: เทคโนโลยี (28%), การดูแลสุขภาพ (13.3%), การเงิน (12.6%), สินค้าฟุ่มเฟือย (10.5%), การสื่อสาร (9%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 17.85% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 57.98% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: A
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

iShares Nasdaq 100 UCITS 

การลงทุนใน ETF นี้หมายถึงการเปิดรับความเสี่ยงในวงกว้างต่อภาคส่วนเทคโนโลยีใหม่ของสหรัฐฯ เช่น ซอฟต์แวร์ ฮาร์ดแวร์ เซมิคอนดักเตอร์ โฆษณาดิจิทัล และ AI นอกจากนี้ บริษัทจากเทคโนโลยีชีวภาพ ค้าปลีกและค้าส่ง หรือโทรคมนาคมยังเป็นมาตรฐานการลงทุนอีกด้วย ดัชนีนี้ถูกครอบงำโดยบริษัทที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดขนาดใหญ่และขนาดกลาง เรียกว่าดัชนีโมเมนตัมแนวโน้มเทคโนโลยีระดับโลก

• เป้าหมายการลงทุน: ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทที่ไม่ใช่การเงินที่ใหญ่ที่สุด 100 แห่งที่จดทะเบียนใน Nasdaq
• จำนวนการถือครอง: 101
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.33%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: สะสม
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Meta Platforms, Tesla, Alphabet, Broadcom, Costco Wholesale, Adobe, PepsiCo, Cisco, Comcast, AMD, Netflix
• กลุ่มอุตสาหกรรม: เทคโนโลยี (49%), การสื่อสาร (16%), สินค้าฟุ่มเฟือย (13.9%), การดูแลสุขภาพ (7%), สินค้าอุปโภคบริโภค (6%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 22.49% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 97.15% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: A
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

iShares MSCI World SRI UCITS 

ดัชนีนี้ประกอบด้วยบริษัทหลายร้อยแห่งที่มีคะแนน ESG (สิ่งแวดล้อม - สังคม - ธรรมาภิบาล) สูงมาก เช่น พลังงานสะอาด นิเวศวิทยา ความรับผิดชอบต่อสังคม และการกำกับดูแลกิจการ ดัชนีนี้ตรวจสอบบริษัทต่างๆ ในด้านการมีส่วนเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมป้องกันประเทศ (รวมถึงอาวุธนิวเคลียร์และอาวุธปืนทั่วไปที่มีข้อถกเถียง) แอลกอฮอล์ การพนัน หรือสิ่งมีชีวิตดัดแปลงพันธุกรรม นอกจากนี้ยังมีข้อจำกัดเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับพลังงานสีเขียวและการปกป้องสิ่งแวดล้อม โดยมีข้อจำกัดเพิ่มเติมสำหรับบริษัทในภาคส่วนถ่านหิน ทรายน้ำมัน การผลิตพลังงาน และการสกัดก๊าซและน้ำมัน เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับการลงทุนที่เป็นไปตามเกณฑ์จริยธรรมและสิ่งแวดล้อมเหนือสิ่งอื่นใด

• เป้าหมายการลงทุน: ติดตามดัชนีที่ประกอบด้วยบริษัทจากประเทศที่พัฒนาแล้วซึ่งมีคะแนน ESG สูง
• จำนวนการถือครอง: 415
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.2%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: สะสม
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: Tesla, Microsoft, Home Depot, Novo Nordisk, Adobe, ASML, PepsiCo, Coca-Cola, Walt Disney, Danaher, Intuit, Amgen, Texas Instruments, Verizon Communications, S&P Global
• กลุ่มอุตสาหกรรม: การเงิน (17%), เทคโนโลยี (15%), สินค้าฟุ่มเฟือย (15%), การดูแลสุขภาพ (15%), อุตสาหกรรม (13%), สินค้าอุปโภคบริโภค (8%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 16.14% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 65.89% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: AA
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

iShares Core MSCI Europe 

ETF นี้เปิดโอกาสให้นักลงทุนเข้าถึงตลาดหุ้นในวงกว้างมากขึ้น โดยลงทุนเฉพาะในหุ้นยุโรป ด้วยจำนวนหุ้นที่หลากหลายจากบริษัทในประเทศพัฒนาที่มีจำนวนมากเทียบเท่ากัน บริษัทเหล่านี้อาจเป็นส่วนหนึ่งของมุมมองการลงทุนระยะยาวในยุโรปในฐานะผู้เล่นสำคัญระดับโลกในด้านการเงิน (การธนาคารสวิส - UBS), อุตสาหกรรม (ยานยนต์ - Volkswagen, BMW, Porsche หรือ Mercedes), สินค้าฟุ่มเฟือย (Nestle), การดูแลสุขภาพ (Novo Nordisk) และแบรนด์หรู (LVMH)

• เป้าหมายการลงทุน: ETF นี้ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทจดทะเบียนที่ใหญ่ที่สุดจากประเทศในยุโรปเท่านั้น
• จำนวนการถือครอง: 428
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.12%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: จ่ายปันผล (ปันผลจ่ายทุกครึ่งปี)
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: Nestle, Novo Nordisk, ASML, Shell, LVMH, AstraZeneca, Novartis, Roche, HSBC, Total Energies, SAP, Sanofi, Unilever, BP, Siemens
• กลุ่มอุตสาหกรรม: การเงิน (17%), อุตสาหกรรม (16%), การดูแลสุขภาพ (15%), สินค้าอุปโภคบริโภค (11%), สินค้าฟุ่มเฟือย (11%), วัสดุ (7%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 15.59% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 34.9% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: AA
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

iShares MSCI Asia EM 

กองทุน ETF นี้เปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนได้กระจายการลงทุนในหุ้นเอเชีย รวมถึงหุ้นอินเดียหรือเวียดนาม ซึ่งอาจมีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่าจีน เนื่องมาจากจำนวนประชากรที่เพิ่มขึ้น และมีบริษัทเทคโนโลยีที่ประสบความสำเร็จจำนวนมาก

• เป้าหมายการลงทุน: ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทที่ได้รับการคัดเลือกจาก 'เอเชียเท่านั้น' จากเศรษฐกิจเกิดใหม่ที่ได้รับการคัดเลือก (MSCI EM Asia Index Net Total Return)
• จำนวนการถือครอง: 642
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.18%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: สะสม
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: China Construction, HDFC Bank, SK Hynix, Hon Hai Precision, Tata Consultancy, Netease, Ping an Insurance, Baidu, Mediatek, JD Com, Samsung, Bank Central Asia, BYD Ltd, Bank of China, POSCO
• กลุ่มอุตสาหกรรม: เทคโนโลยี (24%), การเงิน (23%), สินค้าฟุ่มเฟือย (15%), การสื่อสาร (10%), อุตสาหกรรม (5%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 19.64% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 3.38% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: BBB
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

iShares Core MSCI World EM IMI

นักลงทุนบางรายอาจเข้าถึงตลาดเกิดใหม่ได้จำกัด แต่ iShares Core MSCI World EM IMI พร้อมที่จะเข้ามาแก้ไข “ปัญหา” นี้ ดัชนีนี้เปิดโอกาสให้นักลงทุนกว่า 2,800 รายจากประเทศต่างๆ เช่น จีน บราซิล อินเดีย หรือแม้แต่เวียดนาม นักลงทุนจะไม่พลาดโอกาสเติบโตที่ซ่อนอยู่ของบริษัทขนาดเล็กนอกเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้ว ETF นี้อาจมีความเสี่ยงมากกว่าเนื่องจากมีจำนวนประเทศขนาดเล็กจากตลาด “แปลกใหม่” มากขึ้น แต่ยังคงเป็นแกนหลักที่สำคัญมากของพอร์ตโฟลิโอระดับโลกที่กระจายความเสี่ยง

• เป้าหมายการลงทุน: ติดตามดัชนีที่ประกอบด้วยบริษัทขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กจากตลาดเกิดใหม่
• จำนวนการถือครอง: 3,186
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER): 0.18%
• นโยบายการกระจายผลตอบแทน: สะสม
• 15 หุ้นที่ถือครองมากที่สุด: Taiwan Semiconductor, ISH MSCI China, Tencent Holdings, Samsung, Alibaba, Meituan, Reliance Industries, PDD Holdings, Infosys, Icici Bank, China Construction, HDFC Bank, SK Hynix, Hon Hai Precision, Tata Consultancy
• กลุ่มอุตสาหกรรม: เทคโนโลยี (20%), การเงิน (20%), สินค้าฟุ่มเฟือย (13%), การสื่อสาร (8%), วัสดุ (8%)
• ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน (3 ปี): 17.49% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• ผลตอบแทนสะสม (5 ปี): 6.44% (ณ วันที่ 30 กันยายน 2566)
• คะแนน ESG: BBB
• การปรับสมดุลพอร์ต: รายไตรมาส

*ใช้กองทุน ETF iShares Nasdaq 100 UCITS เป็นตัวอย่าง - ต้นทุน TER ที่ 0.33% หมายความว่าหลังจากลงทุน 10,000 ดอลลาร์ - ค่าธรรมเนียมปีแรกจะอยู่ที่ 33 ดอลลาร์ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER) ประกอบด้วยค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่นๆ เป็นหลัก เช่น ผู้ดูแลทรัพย์สิน ค่าธรรมเนียมการดูแลรักษา ค่าธรรมเนียมการจดทะเบียน และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่นๆ ข้อมูลที่พิสูจน์แล้วข้างต้นอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามเวลา - ข้อมูลนี้เป็นค่าเฉลี่ยที่พิสูจน์แล้ว ณ วันที่ 9 ตุลาคม 2023

ในการค้นหา ETF ที่ดีที่สุด

การเลือก ETF ที่เหมาะสมถือเป็นขั้นตอนสำคัญในการลงทุนของคุณ ในระหว่างการวิจัย ETF สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาปัจจัยสำคัญต่อไปนี้เพื่อให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณ:

• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER)
• วัตถุประสงค์และกลยุทธ์
• ประสิทธิภาพและผลการติดตาม
• สภาพคล่องและการกระจายการลงทุน
• ขนาดกองทุนโดยรวม (AUM), การถือครอง และการจัดสรร
• ประสิทธิภาพทางภาษี
• การวิจัยและการตรวจสอบ
• บัญชีโบรกเกอร์

เพื่อประเมินผลการดำเนินงานของ ETF ได้อย่างมีประสิทธิผล ขอแนะนำให้:

• เปรียบเทียบกับ ETFs อื่นๆ และดัชนีเป้าหมาย
• ตรวจสอบค่าธรรมเนียมอย่างละเอียด
• ติดตามผลการดำเนินงานผ่านรายการบัญชี
• ประเมินประสิทธิภาพทางภาษีผ่านประวัติการจ่ายปันผลและกำไรจากการลงทุน

สิ่งสำคัญ: บทบาทของ ETF คือการทำหน้าที่ให้บรรลุผลตามที่ต้องการด้วยการมี ETF อยู่ในพอร์ตโฟลิโอ หาก ETF ใดมีผลงานต่ำกว่ากลุ่มตลาดหรือดัชนีที่ติดตามอยู่ คุณควรหา ETF ที่ดีกว่านี้ ผู้ออก ETF ที่มีชื่อเสียงมากที่สุด ได้แก่ BlackRock (iShares), Vanguard, Invesco, State Street, VanEck, WisdomTree, JP Morgan, ProShares, Global X และ PIMCO