Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Inwestowanie w akcje - czym jest obrót giełdowy?

Tematy powiązane:
Czas czytania: 9 minut(y)

Inwestowanie w akcje to popularny sposób na alokację swoich oszczędności. W tym artykule pokazujemy jak inwestować w akcje, tłumaczymy czym jest giełda papierów wartościowych oraz wskazujemy różnice pomiędzy inwestowaniem, a tradingiem.

Inwestowanie w akcje zyskuje na popularności również w Polsce!

Wstęp

Inwestowanie w akcje zyskało na popularności po krachu giełdowym w 2020 r. spowodowanym przez pandemię Covid-19. Nie powinno to nikogo dziwić - za sprawą głównych banków centralnych, które złagodziły swoją politykę monetarną żyjemy w środowisku niskich stóp procentowych. Oznacza to, że oszczędzanie za pomocą instrumentów bezpiecznych (np. kont oszczędnościowych czy obligacji skarbowych) stało się niezwykle trudne, a w wielu przypadkach wręcz niemożliwe. Ponadto, domy maklerskie na całym świecie sprawiły, że handel akcjami stał się prosty, wygodny i tani. Wiele osób rozważających rozpoczęcie swojej przygody z inwestowaniem zastanawia się zapewne - czym w ogóle jest giełda, jak wygląda obrót giełdowy i wreszcie, jak inwestować w akcje? W tym artykule poruszymy wszystkie te kwestie.

Akcje jako instrumenty finansowe

Zacznijmy od kwestii niezbędnej dla dokonania jakiejkolwiek inwestycji giełdowej, czyli wyjaśnienia czym są akcje. Akcje to papiery wartościowe, które reprezentują ułamek wartości przedsiębiorstwa. Istnieją również "udziały", które w teorii są czymś innym niż "akcje". Udziały mogą odnosić się do innych rodzajów inwestycji, np. w fundusze inwestycyjne, ETF-y lub spółki prywatne. Z kolei akcje odnoszą się wyłącznie do papierów wartościowych będących przedmiotem obrotu na giełdzie. Jednak na co dzień, terminy "akcje" i "udziały" mogą być używane zamiennie. 

Spółki emitują akcje w celu pozyskania środków na dalsze prowadzenie działalności gospodarczej, a ich akcjonariusze są uprawnieni do otrzymywania dywidend oraz prawa do głosu na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy, ponieważ w praktyce są oni właścicielami pewnej części danej spółki (ta część zależy od ilości posiadanych akcji). Kluczową kwestią potrzebną do zrozumienia rynku akcji jest przetrawienie całej idei handlu akcjami - jak to jest możliwe, że można nabyć część firmy? Odpowiedź jest naprawdę prosta - inwestycja w akcje jest możliwa dla inwestorów z całego świata (zarówno instytucjonalnych, jak i detalicznych), ponieważ spółki publiczne notowane są na giełdzie papierów wartościowych (znanej również jako rynek wymiany). 

Inwestowanie w akcje - proces

Co to jest giełda papierów wartościowych?

Jak już wspomniano wyżej, spółki mogą być notowane na giełdzie. Proces przemiany spółki prywatnej w spółkę publiczną nazywany jest pierwszą ofertą publiczną (IPO). Kiedy firma staje się publiczna, jej akcje mogą być kupowane i sprzedawane na rynku wtórnym, czyli na giełdzie. Giełda papierów wartościowych działa zatem jako pośrednik - jest scentralizowanym miejscem  obrotu, w którym kupujący i sprzedający zawierają transakcje. Niegdyś,  giełda miała wyłącznie formę fizyczną, ale dzięki postępowi technologicznemu wiele się zmieniło i obecnie giełda może być również elektroniczna. 

Cena danej akcji może poruszać się w górę jak i w dół - wahania spowodowane są zmianami w poziomie podaży i popytu. Generalnie, jeśli spółka prowadzi udany biznes z obiecującą przyszłością, cena jej akcji powinna rosnąć. Sytuacja fundamentalna spółki jest kwestią absolutnie krytyczną, dlatego też inwestorzy koncentrują się na wynikach finansowych i reagują na publikacje raportów o zyskach. Istnieją jednak również inne czynniki, które wpływają na ceny akcji, na przykład dane makroekonomiczne dotyczące kluczowych gospodarek, wysokość stóp procentowych lub nastroje rynkowe będące odzwierciedleniem najważniejszych wiadomości z rynku. Doświadczeni inwestorzy i analitycy nieustannie starają się zidentyfikować akcje najlepszych spółek, w które warto zainwestować. W rezultacie można założyć, że w długim terminie ceny akcji odzwierciedlają wszystkie dostępne dla inwestorów informacje - koncepcja ta znana jest pod nazwą hipotezy rynku efektywnego (EMH). Dział Analiz XTB codziennie przygotowuje analizy i komentarze do bieżących wydarzeń zarówno na lokalnym, jak i globalnym rynku akcji. Nasi analitycy przygotowali również listę 10 najciekawszych spółek na 2021 rok - raport można znaleźć tutaj.

Kapitalizacja parkietów wybranych państwŹródło: howmuch.net

Jak kupić akcje?

Pomimo tego, że poruszyliśmy temat funkcjonowania giełdy, nadal możesz zastanawiać się - w jaki sposób kupić akcje? Aby uzyskać dostęp do giełdy, początkujący inwestor musi otworzyć rachunek maklerski.  Niegdyś, aby kupić lub sprzedać papiery wartościowe, inwestorzy potrzebowali bezpośredniej pomocy maklera giełdowego, kontaktując się z nim na przykład przez telefon. Jednak w ostatnich latach branża uległa sporym zmianom, a najlepsze przedsiębiorstwa maklerskie opracowały łatwe w obsłudze platformy i aplikacje transakcyjne. W rezultacie, inwestowanie w akcje stało się łatwo dostępne, a inwestorzy są obecnie w stanie kupić akcje za pomocą zaledwie paru kliknięć. 

Niemniej jednak, to co nie uległo zmianie to wybór odpowiedniego brokera. Najlepszy broker powinien nie tylko umożliwiać handel akcjami w sposób wygodny i tani, ale także wspierać swoich klientów w zakresie edukacji i dostarczać im najświeższe wiadomości rynkowe. Wybór odpowiedniego brokera jest kluczową decyzją dla każdego inwestora, dlatego stworzyliśmy oddzielny artykuł, aby dogłębnie omówić tę kwestię.

Po otwarciu i zasileniu rachunku brokerskiego, można dokonać pierwszych transakcji i zacząć monitorować swoje pozycje. Zaleca się również wcześniejsze zapoznanie się z platformą handlową. Brokerzy zazwyczaj oferują odpowiednie poradniki, ale jednocześnie dostosowują oni swoje platformy tak, że stają się one coraz bardziej intuicyjne. W tym miejscu każdy początkujący inwestor może się zastanowić - jak w praktyce handlować akcjami? Jak wybrać odpowiednie spółki? Poniżej przedstawiamy kilka głównych konceptów związanych z inwestowaniem w akcje.

Inwestowanie czy trading? 

Na początku ważne jest, aby zrozumieć różnicę pomiędzy inwestowaniem, a tradingiem. Chociaż oba słowa są często używane zamiennie, reprezentują one dwa różne podejścia do rynku. Inwestowanie jest zwykle kojarzone z inwestorami długoterminowymi, którzy stosują strategię "kup i trzymaj". Ich celem jest wyselekcjonowanie obiecujących spółek i trzymanie ich akcji przez miesiące lub lata. Ta grupa inwestorów zwraca uwagę na fundamenty danych spółek lub całych sektorów. Najogólniej, można wyróżnić dwa rodzaje inwestycji - w spółki wzrostowe i spółki wartościowe. W pierwszym przypadku mowa o spółkach, od których oczekuje się dynamicznego wzrostu zysków w przyszłości. Ponieważ akcje tych spółek mogą radzić sobie lepiej niż rynek, inwestorzy są w stanie na nich zyskać. Istnieją również spółki wartościowe, które zazwyczaj opisywane są jako przedsiębiorstwa o ugruntowanej pozycji i dobrych fundamentach. Takie spółki często wypłacają dywidendę, która jest kolejnym źródłem dochodu dla inwestorów. Jeśli chciałbyś dowiedzieć się więcej na temat dywidend, powinieneś koniecznie przeczytać nasz artykuł "Inwestowanie w spółki dywidendowe".

Z kolei trading jest często postrzegany jako podejście krótkoterminowe. Traderzy rynku akcji zazwyczaj zamierzają skorzystać z szybkich ruchów cen. Mogą na przykład kupić akcje spółki przed publikacją raportu na temat jej zysków lub krótko po tym jak cena tych akcji niespodziewanie spadła, w nadziei na odbicie. Niektórzy traderzy utrzymują swoje pozycje przez okres krótszy niż jeden dzień, co nazywane jest day tradingiem. Traderzy są zazwyczaj doświadczonymi uczestnikami rynku, którzy spędzają dużo czasu na jego monitorowaniu i poszukiwaniu rynkowych nieefektywności. Skuteczni traderzy stosują wyrafinowane strategie i trzymają się swoich zasad, umieszczając na przykład zlecenie stop-loss przy każdej pozycji. Oprócz tego, mogą również spekulować, że ceny akcji danej spółki spadną, co nazywa się shortowaniem akcji. Niektórzy inwestorzy, którzy zgromadzili wystarczający kapitał i posiadają odpowiednie doświadczenie rynkowe, są w stanie handlować akcjami, aby zarobić w ten sposób na życie. 

Analiza fundamentalna a analiza techniczna

Istnieją dwa główne podejścia do inwestowania pieniędzy na giełdzie - analiza fundamentalna oraz analiza techniczna. Obie koncepcje mają swoich wiernych zwolenników, którzy często spierają się ze stroną przeciwną. Jedni uważają, że analiza fundamentalna jest jedynym właściwym podejściem, podczas gdy inni twierdzą, że analiza techniczna daje lepsze rezultaty. Jednak, jak to zwykle bywa w takich przypadkach, prawda leży gdzieś pośrodku. 

Analiza fundamentalna jest metodą oceny wewnętrznej wartości akcji. Inwestorzy mają tendencję do analizowania nie tylko mocnych i słabych stron danej spółki, ale także ogólnych warunków ekonomicznych. Inwestorzy instytucjonalni i doświadczeni inwestorzy indywidualni często budują złożone modele w celu obliczenia docelowej ceny danej akcji, biorąc pod uwagę własne założenia dotyczące przyszłych zysków spółki. W rezultacie, są oni w stanie zweryfikować czy akcje są w danym momencie niedowartościowane, czy przewartościowane. Biura maklerskie monitorują sytuację bardzo wielu spółek giełdowych, a działy analiz często publikują raporty analityczne, które mogą być szczególnie pomocne przy inwestowaniu w akcje.

Analiza techniczna z kolei opiera się na wykresie ruchu ceny. W tym przypadku uczestnicy rynku starają się zidentyfikować powtarzające się wzorce i poszukują różnych sygnałów, aby określić, w jakim kierunku poruszać się będzie rynek. Doświadczeni inwestorzy i traderzy korzystają z szerokiej gamy wskaźników, aby na ich podstawie móc podjąć decyzję o zakupie lub sprzedaży akcji. Mimo, że analiza techniczna to skomplikowany temat, początkujący inwestor nie musi wiedzieć wszystkiego na jej temat, aby odnieść sukces rynkowy. Istnieją pewne proste pojęcia, takie jak poziomy wsparcia i oporu, średnie ruchome lub analiza wolumenu, których opanowanie wystarcza do rozpoczęcia handlu akcjami. Wśród pracowników domów maklerskich znajdują się również analitycy techniczni, co oznacza, że treści analiz często zawiera komentarze oparte na analizie technicznej - to również może być pomocne w nauce handlu akcjami.

Które podejście jest lepsze? Ogólnie mówi się, że traderzy często stosują analizę techniczną, podczas gdy inwestorzy długoterminowi skupiają się wyłącznie na fundamentach. Jest to prawdziwe tylko do pewnego stopnia. Ktoś kiedyś powiedział, że "analiza techniczna jest wszystkim, co ma znaczenie w krótkim okresie, podczas gdy analiza fundamentalna jest wszystkim, co ma znaczenie w długim okresie". W tym miejscu warto zaznaczyć, że ruch ceny zależy od wielu czynników, w tym od ogólnego sentymentu na giełdzie, więc prawdopodobnie nie byłoby szczególnie mądre poleganie tylko na jednej strategii handlu akcjami (na analizie technicznej bądź na analizie fundamentalnej). Stosowanie różnych metod wydaje się być lepszym rozwiązaniem, a powszechną praktyką jest, że analitycy fundamentalni korzystają z analizy technicznej w celu znalezienia najlepszych punktów wejścia. Tymczasem zwolennicy analizy technicznej od czasu do czasu zwracają również uwagę na fundamenty. 

Podsumowanie

Inwestowanie w akcje to długa podróż pełna nauki, potencjalnie wielkich zwycięstw, a czasem również porażek. Z pewnością pomaga budować charakter, ponieważ psychologia odgrywa znaczącą rolę zarówno w inwestowaniu długoterminowym, jak i krótkoterminowym tradingu. Należy zauważyć, że początkujący inwestorzy nie powinni się zniechęcać z powodu braku wiedzy, ponieważ nawet najwięksi inwestorzy w historii na początku swojej kariery nie wiedzieli, jak kupić akcje. Rozpoczynanie od małych kroków i uczenie się przez doświadczenie da prawdopodobnie najlepsze rezultaty. Ponieważ Internet jest pełen informacji na temat handlu akcjami dla początkujących oraz podstaw analizy fundamentalnej - handel akcjami nigdy nie był łatwiejszy.

Zacznij inwestować już dziś lub załóż konto treningowe

Wypróbuj nagradzaną platformę handlową XTB

Załóż rachunek rzeczywisty Wypróbuj konto treningowe

Ta publikacja handlowa jest informacyjna i edukacyjna. Nie jest rekomendacją inwestycyjną ani informacją rekomendującą lub sugerującą strategię inwestycyjną. W materiale nie sugerujemy żadnej strategii inwestycyjnej ani nie świadczymy usługi doradztwa inwestycyjnego. Materiał nie uwzględnia indywidualnej sytuacji finansowej, potrzeb i celów inwestycyjnych klienta. Nie jest też ofertą sprzedaży ani subskrypcji. Nie jest zaproszeniem do nabycia, reklamą ani promocją jakichkolwiek instrumentów finansowych. Publikację handlową przygotowaliśmy starannie i obiektywnie. Przedstawiamy stan faktyczny znany autorom w chwili tworzenia dokumentu. Nie umieszczamy w nim żadnych elementów oceniających. Informacje i badania oparte na historycznych danych lub wynikach oraz prognozy nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość. Nie odpowiadamy za Twoje działania lub zaniechania, zwłaszcza za to, że zdecydujesz się nabyć lub zbyć instrumenty finansowe na podstawie informacji z tej publikacji handlowej. Nie odpowiadamy też za szkody, które mogą wynikać z bezpośredniego czy też pośredniego wykorzystania tych informacji. Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.

Xtb logo

Dołącz do ponad 1 000 000 inwestorów z całego świata

Używamy plików cookie

Klikając "Akceptuję wszystkie" zgadzasz się na zapisanie plików cookie na swoim urządzeniu, dzięki czemu pomagasz nam w ulepszeniu korzystania z naszej strony, analizowanie jej użycia oraz wspierasz nasze działania marketingowe.

W tej grupie znajdują się ciasteczka, które są niezbędne do działania naszej strony. Te pliki odpowiadają za takie funkcjonalności jak wybór języka, dystrybucję ruchu czy utrzymanie sesji użytkownika. Nie można ich wyłączyć.

Nazwa ciasteczka
Opis
SERVERID
userBranchSymbol Czas ekspiracji: 10 października 2024
adobe_unique_id Czas ekspiracji: 9 października 2025
SESSID Czas ekspiracji: 2 marca 2024
test_cookie Czas ekspiracji: 1 marca 2024
__hssc Czas ekspiracji: 9 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
leavingBranchPopup
countryIsoCode
intercom-id-iojaybix Czas ekspiracji: 6 lipca 2025
intercom-session-iojaybix Czas ekspiracji: 16 października 2024
intercom-device-id-iojaybix Czas ekspiracji: 6 lipca 2025
TS5b68a4e1027
xtbCookiesSettings Czas ekspiracji: 9 października 2025
xtbLanguageSettings Czas ekspiracji: 9 października 2025
userPreviousBranchSymbol Czas ekspiracji: 9 października 2025
TS5b68a4e1027
_vis_opt_test_cookie
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
__cfruid
__cfruid
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
_cfuvid
adobe_unique_id Czas ekspiracji: 9 października 2025
xtbCookiesSettings Czas ekspiracji: 9 października 2025
TS5b68a4e1027
_cfuvid
SERVERID
TS5b68a4e1027
__hssc Czas ekspiracji: 9 października 2024
test_cookie Czas ekspiracji: 1 marca 2024
intercom-id-iojaybix Czas ekspiracji: 6 lipca 2025
intercom-session-iojaybix Czas ekspiracji: 16 października 2024
intercom-device-id-iojaybix Czas ekspiracji: 6 lipca 2025
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
__cf_bm Czas ekspiracji: 9 października 2024
_cfuvid
xtbLanguageSettings Czas ekspiracji: 9 października 2025
userBranchSymbol Czas ekspiracji: 10 października 2024
countryIsoCode
userPreviousBranchSymbol Czas ekspiracji: 9 października 2025
__cf_bm Czas ekspiracji: 10 września 2024
_cfuvid

Korzystamy z narzędzi, które pozwalają nam analizować używanie strony. Dzięki tym informacjom jesteśmy w stanie usprawniać nasz serwis.

Nazwa ciasteczka
Opis
_gid Czas ekspiracji: 27 stycznia 2023
_gaexp Czas ekspiracji: 3 grudnia 2022
_gat_UA-25554897-1 Czas ekspiracji: 26 stycznia 2023
_gat_UA-121192761-1 Czas ekspiracji: 26 stycznia 2023
_ga_CV5LC4X16X Czas ekspiracji: 25 stycznia 2025
_ga_CBPL72L2EC Czas ekspiracji: 9 października 2026
AnalyticsSyncHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
_ga Czas ekspiracji: 9 października 2026
__hstc Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
__hssrc
ln_or Czas ekspiracji: 27 stycznia 2023
_vwo_uuid_v2 Czas ekspiracji: 10 października 2025
_ga_TC79BEJ20L Czas ekspiracji: 9 października 2026
_vwo_uuid Czas ekspiracji: 9 października 2025
_vwo_ds Czas ekspiracji: 8 listopada 2024
_vwo_sn Czas ekspiracji: 9 października 2024
_vis_opt_s Czas ekspiracji: 17 stycznia 2025
_ga Czas ekspiracji: 9 października 2026
_ga_CBPL72L2EC Czas ekspiracji: 9 października 2026
AnalyticsSyncHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
__hstc Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
__hssrc
_ga_TC79BEJ20L Czas ekspiracji: 9 października 2026
_gcl_au Czas ekspiracji: 7 stycznia 2025
_gcl_au Czas ekspiracji: 7 stycznia 2025
_vwo_uuid_v2 Czas ekspiracji: 10 października 2025
_vwo_uuid Czas ekspiracji: 9 października 2025
_vwo_ds Czas ekspiracji: 8 listopada 2024
_vwo_sn Czas ekspiracji: 9 października 2024
_vis_opt_s Czas ekspiracji: 17 stycznia 2025
_vis_opt_test_cookie

W tej grupie znajdują się ciasteczka, które wykorzystywane są do wyświetlania reklam o tematyce, która Cię interesuje. Pozwalają nam one również monitorować nasze działania marketingowe oraz mierzyć ich skuteczność.

Nazwa ciasteczka
Opis
MUID Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_omappvp Czas ekspiracji: 21 września 2035
_omappvs Czas ekspiracji: 9 października 2024
_uetsid Czas ekspiracji: 10 października 2024
_uetvid Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_fbp Czas ekspiracji: 7 stycznia 2025
fr Czas ekspiracji: 7 grudnia 2022
lang
muc_ads Czas ekspiracji: 9 października 2026
_ttp Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_tt_enable_cookie Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_ttp Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
hubspotutk Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
li_sugr Czas ekspiracji: 30 maja 2024
YSC
VISITOR_INFO1_LIVE Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
_uetsid Czas ekspiracji: 10 października 2024
_uetvid Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
MUID Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_ttp Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_tt_enable_cookie Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_ttp Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
li_sugr Czas ekspiracji: 30 maja 2024
hubspotutk Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
_fbp Czas ekspiracji: 7 stycznia 2025
fr Czas ekspiracji: 30 maja 2024
VISITOR_PRIVACY_METADATA Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
muc_ads Czas ekspiracji: 9 października 2026
guest_id_marketing Czas ekspiracji: 9 października 2026
guest_id_ads Czas ekspiracji: 9 października 2026
guest_id Czas ekspiracji: 9 października 2026
IDE Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
guest_id_marketing Czas ekspiracji: 9 października 2026
guest_id_ads Czas ekspiracji: 9 października 2026
guest_id Czas ekspiracji: 9 października 2026
IDE Czas ekspiracji: 3 listopada 2025
_omappvp Czas ekspiracji: 21 września 2035
_omappvs Czas ekspiracji: 9 października 2024
MSPTC Czas ekspiracji: 3 listopada 2025

Ciasteczka z tej grupy przechowują Twoje preferencje i ustawienia, tak by przy powrocie na stronie były już zapisane.

Nazwa ciasteczka
Opis
UserMatchHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
bcookie Czas ekspiracji: 9 października 2025
lidc Czas ekspiracji: 10 października 2024
personalization_id Czas ekspiracji: 9 października 2026
lang
bscookie Czas ekspiracji: 1 marca 2025
li_gc Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
bcookie Czas ekspiracji: 9 października 2025
lidc Czas ekspiracji: 10 października 2024
UserMatchHistory Czas ekspiracji: 31 marca 2024
bscookie Czas ekspiracji: 1 marca 2025
li_gc Czas ekspiracji: 7 kwietnia 2025
personalization_id Czas ekspiracji: 9 października 2026

Ta strona używa plików cookies. Pliki cookie to pliki przechowywane w przeglądarce i używane przez większość witryn internetowych w celu spersonalizowania korzystania z Internetu. Więcej informacji znajdziesz w naszej Polityce cookies Możesz zarządzać plikami cookie, klikając „Ustawienia”. Jeśli wyrażasz zgodę na używanie przez nas plików cookie, kliknij „Akceptuję wszystkie”.

Zmień region lub język
Kraj zamieszkania
Język