ETF fondy patria medzi najpopulárnejšie investičné nástroje súčasnosti, ktoré investorom ponúkajú jednoduchý a efektívny spôsob diverzifikácie ich investičného portfólia. Mnohí začínajúci investori si kladú otázku: čo je ETF a ako funguje? V tomto článku sa budeme zaoberať presne tým, čo presne ETF je, ako funguje, prečo investovať do ETF fondov, aké druhy ETF existujú a ako si ich vybrať. Poskytneme Vám aj návod, ako si krok za krokom vybrať tie najlepšie ETF pre vaše investičné potreby.
ETF sú fondy obchodované na burze, ktoré umožňujú investovať do indexov, sektorov či komodít podobne ako do akcií.
Ich popularita prudko vzrástla po roku 2020 vďaka nízkym poplatkom, jednoduchosti a širokej ponuke.
Existujú rôzne druhy: akumulačné a distribučné ETF, ako aj eurové či dolárové verzie podľa meny investora.
Hlavné výhody: diverzifikácia, nízke poplatky, likvidita a možnosť investovať aj malé sumy.
Pri výbere ETF je dôležité zvážiť investičný cieľ, rizikovú toleranciu, sektorové zameranie, náklady (poplatky) a likviditu fondu.
XTB ponúka viac než 500 ETF bez poplatkov do 100 000 €, vrátane frakčných podielov od 1 €.
Investovanie do ETF je atraktívnou investíciou aj vďaka možnosti pasívneho investovania, ktorého zmyslom je nakúpiť a držať pri súčasnom znížení rizika.
Pokiaľ vás zaujíma pasívne investovanie cez ETF, prečítajte si článok:
Sprievodca pasívnym investovaním do ETF fondov
Pokiaľ s investovaním ešte len začínate a zaujíma Vás, ako začať investovať do ETF, viac sa dozviete v tomto článku:
ETF - ako fungujú? Sprievodca pre začínajúcich investorov
ETF (Skratka pochádza z anglického výrazu Exchange-Traded Fund, teda fond obchodovaný na burze) je druh podielového fondu, ktorý sa obchoduje na burze rovnako ako jednotlivé akcie. To znamená, že ETF je možné nakupovať a predávať počas bežných obchodných hodín na finančných trhoch. ETF väčšinou sleduje sektor, index, komoditu alebo iné aktíva. Konštrukcia ETF zostáva ľubovoľná a závisí na stratégii jeho tvorcov. A tak môže ETF sledovať čokoľvek od ceny jednej komodity alebo niekoľkých akcií až po rozsiahlu a rôznorodú kolekciu cenných papierov.
V súvislosti s nimi sa často spomína aj tzv. pasívne investovanie - spôsob investovania, pri ktorom investor vloží svoje peniaze do fondu, ktorý kopíruje zloženie akciového indexu. Manažéri takéhoto fondu fond nevedú aktívne, teda nevyberajú jednotlivé akcie ani iné aktíva, ale sledujú zloženie indexu.
ETF môžu byť štruktúrované tak, aby poskytovali expozíciu napríklad voči drahým kovom, ako sú zlato, striebro a ďalšie komodity alebo voči najznámejším indexom ako sú S&P 500, FTSE 100 či DAX.
Zrejme žiadny iný investičný nástroj si na svete nezískal také silné meno v tak krátkom čase ako ETF fondy. Popularita investovania do týchto aktív je v súčasnosti v rozkvete a medzi investormi dosiahla vrchol vzhľadom na ich snahu o diverzifikáciu investícií, zníženie rizika aj záujmu o vybrané priemyselné odvetvia či sektory trhu.
V poslednom desaťročí sa ETF fondy stali skutočným fenoménom. K skokovému nárastu zmienok o ETF došlo po vypuknutí pandémie, teda v roku 2020. Medzitým sa tempo tvorby nových fondov zrýchlilo v priebehu roku 2021 a zdá sa, že tento trend nepoľavuje - trh ETF má teraz hodnotu viac ako 7 biliónov USD.
Najznámejšie a najobľúbenejšie ETF fondy vychádzajú práve z akciových indexov, a preto sa tieto pojmy niekedy zamieňajú. ETF však môžu byť aj aktívne riadené, teda také, pri ktorých investiční manažéri sami vyberajú akcie alebo iné aktíva. Aj tieto aktívne ETF sa dajú obchodovať na burze rovnako ako tie pasívne.
Zrejme najznámejšími aktívne riadenými ETF posledných rokov sú fondy ARK, ktoré si získali popularitu počas obdobia covidu. Nie každé ETF je teda pasívne, hoci sa odhaduje, že približne 90 % z nich patrí do tejto kategórie - a práve pasívne ETF fondy sú dlhodobo najobľúbenejšie.
ETF fondy možno rozdeliť podľa viacerých kritérií. Najčastejšie sa rozlišujú podľa:
Zamerania a typu: akciové, indexové, dlhopisové, komoditné, sektorové alebo kryptomenové ETF
Meny fondu: dolárové alebo eurové ETF
Spôsobu nakladania s dividendami: akumulačné (reinvestujú dividendy) alebo distribučné (vyplácajú dividendy investorom)
Každá z týchto skupín má svoje výhody aj nevýhody, ktoré výrazne ovplyvňujú proces investovania do ETF. Informácie o konkrétnych fondoch možno nájsť na webovej stránke XTB alebo v obchodnej platforme xStation 5.
Akcie z dlhodobého hľadiska rastú najvýraznejšie (v priemere približne o 10 % ročne), no krátkodobo môžu zaznamenať výrazné poklesy, čo nemusí byť ideálne pre investorov blížiacich sa dôchodkovému veku. Naopak, dlhopisy ponúkajú nižší výnos, ale aj menšie kolísanie hodnoty, a preto sú vhodnejšie na ochranu majetku.
Zameranie ETF by teda malo vychádzať z investičných cieľov a tolerancie rizika konkrétneho investora.
Pri menových ETF platí, že pre investora je najjednoduchšie vyberať fondy vedené v mene krajiny, v ktorej žije a pracuje. Ak také ETF nie je k dispozícii, mal by zvoliť menu, ktorú možno zameniť s čo najnižším poplatkom.
XTB ponúka širokú škálu ETF v EUR a USD:
Eurové fondy sú ideálnou voľbou pre investorov zo Slovenska, pretože sa pri nich nerieši konverzia meny ani s tým spojené poplatky.
Pre českých investorov je situácia zložitejšia, keďže si musia vyberať medzi eurovými a dolárovými ETF. V oboch prípadoch je potrebná zmena českej koruny za cudziu menu, čo prináša menšie transakčné náklady. Z dlhodobého hľadiska však existuje možnosť, že Česká republika prijme euro, a preto môžu byť eurové ETF už teraz výhodnejšou voľbou.
Ako sme spomínalo, tretím kritériom pri výbere ETF je spôsob nakladania s dividendami. Spoločnosti, ktorých akcie daný fond obsahuje, často vyplácajú dividendy. Emitent ETF ich môže:
vyplácať investorom → distribučné ETF (Dis),
reinvestovať späť do fondu → akumulačné ETF (Acc).
kým pri akumulačných ETF sa zvyšuje hodnota podielu vďaka reinvestovaným výnosom. Počet kusov ETF sa nemení, no ich hodnota postupne rastie.
Pokiaľ ste typ investora, ktorý chce mať zo svojho portfólia pravidelný príjem distribučnej ETF je pre vás správnou voľbou. Distribučné ETF prevádzajú hotovosť priamo na váš investičný účet, odkiaľ si ju môžete vybrať alebo prípadne investovať do iných ETF či obľúbených akcií.
Väčšina finančných nástrojov združených vo vašom ETF portfóliu môže generovať výnosy. V prípade dlhopisových ETF môže byť výnosom pevná úroková sadzba. V prípade akcií nakúpených v ETF môže príjem pochádzať z dividend. Majte na pamäti, že na dividendy od spoločností v rôznych krajinách sa tiež vzťahujú rôzne pravidlá a dane, takže výška dividend, ktoré ETF inkasuje, sa môže líšiť.
Ak ste naopak typ investora, ktorý chce maximalizovať svoje budúce investičné výnosy, akumulačné ETF sú najlepšou voľbou, pretože automaticky reinvestujú vaše výnosy späť do fondu bez ďalších nákladov. To zvyšuje vaše výnosy, šetrí váš čas aj ďalšie poplatky za obchodovanie.
Prečo sú ETF fondy také obľúbené? ETF majú oproti iným investičným inštrumentom niekoľko výhod:
Popularita ETF vychádza z viacerých faktorov, no tým najdôležitejším je ich výkonnosť. Hoci sa údaje líšia podľa regiónu, typu podkladového aktíva alebo sledovaného obdobia, pri dlhodobom investičnom horizonte platí, že pasívne indexové ETF zvyčajne dosahujú výnosy veľmi blízke samotným indexom, ktoré sledujú, a často prekonávajú väčšinu aktívne riadených fondov - najmä po započítaní poplatkov.
Najobľúbenejšie sú indexové ETF, ktoré kopírujú najznámejšie svetové akciové indexy, ako napríklad MSCI World, S&P 500 alebo Nasdaq. Pri dlhšom investičnom horizonte 90 až 95 % ETF dosahuje lepšie výsledky ako aktívne riadené fondy. Zjednodušene povedané, pravdepodobnosť, že investor prostredníctvom ETF dosiahne vyšší výnos než pri klasických fondoch, je veľmi vysoká.
Ďalším veľkým dôvodom obľúbenosti ETF sú nízke poplatky. V minulosti boli v Česku aj na Slovensku bežné najmä klasické podielové fondy, ktoré mali - a niektoré stále majú - vstupné a výstupné poplatky, poplatky za správu či poplatky za výkonnosť. Tieto náklady sa môžu pohybovať v jednotkách percent ročne. Na prvý pohľad to nemusí pôsobiť významne, no pri dlhodobom horizonte a vplyve zloženého úročenia môžu takéto poplatky znižovať konečný výnos z podielových fondov aj o polovicu.
Moderné ETF sú v tomto smere výrazne lacnejšie - tie najpopulárnejšie majú ročné poplatky len v desatinách percenta. Napríklad jedno z najobľúbenejších ETF na index S&P 500 s tickerom SXR8.DE má poplatok za správu iba 0,07 % ročne.
Ďalšou výhodou ETF je ich vysoká flexibilita a likvidita. Investičný účet u brokera si dnes môže investor otvoriť online za niekoľko minút - a rovnako jednoducho ho aj uzavrieť. Prevod peňazí na účet aj samotný nákup ETF prebieha v priebehu niekoľkých sekúnd. Rovnako rýchlo možno pozíciu predať a vybrať peniaze späť na bankový účet.
To je zásadný rozdiel oproti tradičným investičným spoločnostiam, kde sa časť administratívy rieši manuálne. Niektoré banky stále vyžadujú osobnú návštevu pobočky, pričom nákup alebo predaj fondu môže trvať aj niekoľko dní. V prípade ETF je celý proces - od otvorenia účtu až po uzavretie pozície - oveľa rýchlejší a pohodlnejší.
V aplikácii XTB môžete obchodovať ETF fondy z celého sveta.
ETF fondy okrem všetkých spomenutých výhod umožňujú investovať už od veľmi malých súm, často od 1 eura. Mnohé iné investičné alternatívy majú minimálne vstupné limity - napríklad pri podielových fondoch ide často o niekoľko tisíc eur a pri nehnuteľnostiach dokonca o desiatky percent z ich celkovej hodnoty.
ETF naopak umožňujú pravidelné investovanie menších čiastok, čo pomáha vytvoriť si investičný návyk. Ten možno v budúcnosti postupne rozširovať o vyššie vklady. Vďaka tomu môže do ETF fondov investovať prakticky každý, bez ohľadu na výšku svojich úspor.
Ďalšou výhodou ETF je diverzifikácia. Keďže ETF sledujú referenčný index, môžu investori získať expozíciu voči širokému spektru akcií v rámci jednej investície. To pomáha znížiť špecifické riziko spojené s jednou akciou alebo sektorom.
Pokiaľ ide o výber ETF fondov pre vaše portfólio, treba zvážiť niekoľko faktorov. Tu je niekoľko kľúčových bodov, ktoré treba mať na pamäti:
Ešte pred samotným výberom by mal investor vedieť, aký je jeho investičný cieľ a čo chce investovaním dosiahnuť. Inak bude k investovaniu pristupovať 25-ročný človek, ktorý len začína pracovať, nemá majetok a jeho investičný horizont je 40 rokov, a inak 60-ročný investor, ktorý chce svoj majetok predovšetkým ochrániť a zhodnocovať konzervatívne.
Na základe týchto faktorov je potrebné zvoliť vhodnú triedu aktív, pretože každá z nich má iné vlastnosti.
Dôležité je stanoviť si aj sektor investície. Ak chcete získať expozíciu na určitom trhu, napríklad energetickom, komoditnom alebo technologickom, môžete sa poobzerať po ETF, ktoré sledujú príslušné sektorové indexy. Podobne, ak je cieľom získať širokú, všeobecnú expozíciu, môžu byť vhodnou voľbou ETF, ktoré sledujú široké indexy, ako je S&P 500.
Skúmanie minulej výkonnosti ETF môže poskytnúť náhľad na ich budúcu výkonnosť. Je však dôležité zdôrazniť, že minulá výkonnosť nezaručuje budúce výsledky. Zhodnoťte tiež svoje skúsenosti so správou fondov a zistite, či ste v priebehu času dosiahli svoje ciele.
Dôležitým faktorom, ktorý treba pri výbere ETF zohľadniť, je likvidita. Likvidná ETF sa vyznačuje vysokým denným objemom obchodov a malými spreadmi medzi nákupnými a predajnými cenami. Dobrá likvidita zaisťuje, že investori môžu nakupovať a predávať akcie daného ETF bez väčších problémov a za spravodlivé ceny. Odporúčame voliť ETF s vysokým objemom obchodovania, aby ste sa vyhli situáciám, kedy vám môžu vzniknúť dodatočné náklady alebo problémy pri obchodovaní.
Náklady spojené s ETF sa môžu pri jednotlivých fondoch výrazne líšiť. Je dôležité starostlivo zvážiť náklady na správu, tzv. nákladový pomer, ktorý predstavuje ročné náklady, ktoré investor vynaloží na vlastníctvo ETF. Okrem toho berte do úvahy aj ďalšie náklady, ako sú provízie za obchodovanie a cenové rozpätie. Nízky nákladový pomer môže pomôcť celkovému výnosu ETF v dlhodobom horizonte.
ETF sa môžu riadiť rôznymi investičnými stratégiami, vrátane pasívneho prístupu, ktorý jednoducho sleduje porovnávací index, a aktívneho prístupu, ktorý zahŕňa aktívnu správu portfólia. Je dôležité porozumieť investičnej stratégii ETF a zistiť, či zodpovedá vašim preferenciám a očakávaniam výnosu.
Veľkosť fondu ETF môže svedčiť o jeho obľúbenosti a prijatí investormi. Značne veľký fond môže naznačovať väčšiu stabilitu a likviditu. Väčšia veľkosť fondu však môže tiež znamenať menšiu flexibilitu pri realizácii investičných stratégií. Preto je dôležité túto premennú starostlivo vyhodnotiť vo vzťahu k vašim potrebám a preferenciám.
Viac o ponuke ETF fondov v XTB
Využívajte spoľahlivé zdroje a výskumné nástroje na oceňovanie ETF. Finančné ratingové agentúry, špecializované webové stránky, trhové správy a odborné články môžu poskytnúť cenné informácie o historickej výkonnosti, zložení portfólia a ďalších charakteristikách ETF. Hĺbkový prieskum vám pomôže robiť informované rozhodnutia.
Aby ste boli neustále informovaní, neváhajte sledovať aj naše trhové analýzy a najnovšie správy z trhov. Trhové novinky nájdete aj v aplikácii XTB.
Dôvodov na investovanie do ETF existuje mnoho, no najčastejším je snaha zabezpečiť seba alebo svojich blízkych do budúcnosti. Jedným z hlavných motívov investorov je dnes obava z budúceho vývoja dôchodkových systémov. Demografická situácia vo väčšine západných krajín nie je priaznivá - je pravdepodobné, že ľudia budú odchádzať do dôchodku neskôr alebo dostanú od štátu nižší dôchodok než súčasné generácie.
Zároveň sa väčšina štátov čoraz viac zadlžuje, čo môže viesť k zvyšovaniu daní a odvodov. V posledných piatich rokoch sme navyše zažili vlnu postcovidovej inflácie, ktorá výrazne znehodnotila úspory ľudí držiacich peniaze na bežných účtoch. Mnoho, najmä mladších investorov, si túto situáciu uvedomuje a začína investovať pravidelne, často práve prostredníctvom ETF fondov.
Jednou z hlavných výhod ETF je možnosť investovať aj malé sumy. Predstavme si hypotetickú situáciu: investor každý mesiac investuje 100 eur počas 40 rokov. Dlhodobý priemerný výnos amerických akcií sa pohybuje okolo 10 % ročne.
Ak by sme tieto parametre použili na modelový výpočet, po 40 rokoch by investor mal na účte približne 584 000 eur, pričom jeho celkové vklady by tvorili len asi 48 000 eur a výnosy zhruba 536 000 eur.
Zdroj: XTB
Graf znázorňuje, ako sa môže v priebehu 40 rokov vyvíjať hodnota pravidelnej investície 100 eur mesačne pri priemernom ročnom zhodnotení 10 %. Modrá línia predstavuje celkové vložené prostriedky, zatiaľ čo červená krivka zobrazuje ich budúcu hodnotu po započítaní zloženého úročenia. Výsledok ukazuje, že vďaka dlhodobému investovaniu a reinvestovaniu výnosov môže investor dosiahnuť zhodnotenie v stovkách tisích eur.
Pravidelné 10 % výnosy však nie sú samozrejmosťou. Graf slúži len na ilustráciu. Investujte zodpovedne.Alternatívny text:Graf znázorňuje rast úspor v ETF fondoch počas 40 rokov pri zloženom úročení 10 %.
To jasne ukazuje, že čas, disciplína a pravidelnosť môžu byť pri investovaní do ETF rovnako dôležité ako výber samotného fondu.
Ide teda o pomerne zaujímavú čiastku, ktorá vychádza z pravidelnej mesačnej investície okolo 2 500 Kč. Ak by investor výšku vkladu postupne zvyšoval spolu s rastom svojho príjmu, konečná suma by bola samozrejme ešte vyššia. Tento príklad má najmä ukázať, že aj s relatívne malými mesačnými investíciami je možné vďaka dlhému časovému horizontu a zloženému úročeniu nasporiť veľmi slušnú sumu.
V praxi výsledok ovplyvňujú aj ďalšie faktory - psychológia investora, poplatky (ktoré sú dnes veľmi nízke, často takmer nulové), zdaňovanie či načasovanie vstupu na trh. Napriek tomu akciové trhy dlhodobo prinášajú stabilné zhodnotenie, ktoré v priebehu rokov spoľahlivo zvyšuje hodnotu majetku investora.
Pokiaľ uvažujete o tom, že začnete investovať do ETF, už nemusíte hľadať ďalej - XTB je pre vás ideálnym riešením. S XTB získate prístup k tisícom rôznych trhov, a to všetko v jednej aplikácii. Platforma XTB ponúka obrovský výber skutočných (fyzických) ETF a ETF CFD, pričom na výber je viac ako 1800 ETF a 200 ETF CFD.
Ešte atraktívnejšia je poplatková politika spoločnosti XTB. Do fyzických akcií a ETF môžete investovať bez poplatkov, a to až do mesačného objemu investícií 100 000 EUR. Po prekročení tohto limitu je uplatňovaný poplatok vo výške 0,2 % z celkového objemu, minimálne potom 10 EUR. To znamená, že môžete investovať bez obáv z dodatočných nákladov, ktoré by mohli znížiť vaše výnosy.
Zistite viac o ponuke a nulových poplatkoch
Tým však dobré správy nekončia. XTB ponúka aj možnosť nákupu Frakčných ETF. Vďaka tomu môžete aj s malým kapitálom investovať do tých najväčších a najznámejších ETF. Bez ohľadu na váš investičný rozpočet, s XTB máte prístup k najlepším ETF na trhu a môžete začať budovať diverzifikované portfólio už od 1 EUR. Viac o Frakčných právach na Akcie a ETF nájdete tu: FRAKČNÉ Akcie a ETF
XTB je navyše seriózny a regulovaný broker, ktorý kladie bezpečnosť prostriedkov svojich klientov na prvé miesto. Vďaka silnému zázemiu vo finančnom sektore ponúka XTB intuitívnu a ľahko použiteľnú platformu, špecializovanú zákaznícku podporu v lokálnom jazyku a širokú škálu výskumných i analytických nástrojov, ktoré vám pomôžu robiť informované rozhodnutia.
S XTB máte všetko, čo potrebujete na začatie svojej investičnej cesty. Využite náš výber ETF, konkurencieschopné poplatky a možnosť investovať aj s malým kapitálom. Prevezmite kontrolu nad svojou finančnou budúcnosťou ešte dnes s XTB.
Staňte sa zákazníkom XTB ešte dnes
ETF si spravidla najčastejšie vyberajú dlhodobí investori. Môžeme však rozlíšiť dve najobľúbenejšie investičné stratégie, ktoré sú trvalo veľmi žiadané, na tento účel uvedieme niekoľko príkladov.
V tomto prípade sa investori spoliehajú na dlhodobé predpoklady a nakupujú podiely v ETF s dlhým investičným horizontom. Pasívni investori nechcú podiely v ETF predávať a považujú ich za súčasť dlhodobého portfólia. Táto stratégia trochu pripomína počínanie Warrena Buffetta, ktorý okrem fundamentálneho ocenenia zakladá svoju stratégiu na viere v rast podnikania spoločnosti a jej správne riadenie. Pokiaľ vám nestačí expozícia na svetových trhoch prostredníctvom svetového ETF iShares MSCI World UCITS (IWRD.UK) alebo podobného fondu – ETF vám dávajú oveľa viac možností. Pasívni investori vychádzajú z niekoľkých predpokladov. Nižšie uvádzame iba niekoľko príkladov.
4 príklady
1. Investori môžu veriť v dlhodobý rast ekonomík a finančných trhov rozvíjajúcich sa krajín. Preto si môžu začať vyberať ETF, ktoré s nimi súvisia. Rast HDP Indie alebo Vietnamu je úctyhodný a Čína zostáva najväčším svetovým producentom komodít. ETF ako iShares Core MSCI Emerging Markets (EIMI.UK) môžu byť investičnou možnosťou pre každého veriaceho „rozvíjajúcich sa trhov“.
2. Mnoho investorov vidí perspektívu ďalšieho rastu amerických podnikov a ich rastúceho podielu na svetovom trhu. Index S&P 500 možno považovať za diverzifikovanú expozíciu voči 500 najväčším a potenciálne najlepším podnikom v Spojených štátoch. Zloženie indexu sa mení a spoločnosti, ktoré nespĺňajú obmedzujúce požiadavky, index neustále opúšťajú. Sú nahradzované akciami iných spoločností, ktoré spĺňajú požiadavky Standard & Poor's. V dôsledku toho sa zloženie indexu dlhodobo aktualizuje a investor má „istotu“, že bude dobre odrážať aktuálnu situáciu amerických podnikov. Investori, ktorí hľadajú expozíciu amerického akciového trhu, si môžu zvoliť iShares Core S&P 500 UCITS (CSPX.UK).
3. Iní investori veria v rast nových technológií, ako je umelá inteligencia, cloud computing alebo polovodiče. Môžu využívať nielen sektorové ETF, ale aj celý index Nasdaq 100, ktorý je známy silným počtom amerických technologických spoločností. V tomto prípade teda investor môže očakávať, že dlhodobá výkonnosť indexu Nasdaq bude odrážať celkový technologický rast prostredníctvom expozície voči spoločnostiam zahrnutým v indexe, ako je Nvidia alebo Alphabet (Google). Hľadáte diverzifikovanú expozíciu na rast technologických akcií? Pozrite sa na iShares Nasdaq 100 UCITS (CNDX.UK).
4. Ak investor verí v dlhodobý rast cien zlata, ktorý je podporovaný predovšetkým obmedzenou ponukou, môže si zaobstarať ETF, ktorý poskytuje expozíciu priamo voči zlatu, ako je iShares Gold ETF (IGLN.UK). Podobná situácia môže byť aj pri cenách ropy alebo zemného plynu, kde si investori, ktorí vidia dlhodobý rastový fundament, môžu vybrať zo širokej ponuky ETF. Ako dividendového investora vás môžu zaujímať ETF na dividendové spoločnosti, ako je Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS (VHYD.UK).
ETF poskytujú dlhodobým investorom veľmi široké investičné príležitosti od súkromných akcií až po vybrané výnosy z nehnuteľností alebo technologických odvetví. Pokiaľ si niekto chce vytvoriť diverzifikovaný Investičný plán – tieto možnosti skutočne stoja za povšimnutie. Nezabudnite prosím, že toto marketingové oznámenie je určené na informačné a vzdelávacie účely. Nejedná sa o investičné poradenstvo ani o informácie, ktoré odporúčajú alebo naznačujú investičnú stratégiu. V tomto materiáli nenavrhujeme žiadnu investičnú stratégiu ani neposkytujeme žiadne investičné poradenstvo. Tento materiál nezohľadňuje osobnú finančnú situáciu, potreby a investičné ciele klienta.
Aktívna stratégia „momentum“
Niektorí investori nepovažujú dlhodobé investície za atraktívnu možnosť alebo chcú len aktívne obchodovať so šancou (podstupovať väčšie riziko) na vyššie budúce výnosy. Investori môžu obchodovať s ETF rovnako ako s akciami a držať ich niekoľko hodín, dní, týždňov alebo mesiacov. Ste kontrariánsky investor? Alebo snáď chcete „časovať trhy“? ETF vám na to ponúkajú viac príležitostí.
4 príklady
1. Investori, ktorí vidia šance na vyššiu infláciu pri stále pomerne silnej globálnej ekonomike, môžu chcieť investovať do ropných alebo plynárenských spoločností. Samozrejme je ťažké predvídať ceny komodít, ale investori, ktorí sledujú rozhodnutie OPEC alebo makrodáta, tak môžu urobiť nákupom akcií ETF, ako je WisdomTree WTI Crude Oil (CRUDE.UK) alebo iShares Oil & Gas Exploration & Production (IOGP.UK).
2. Ten, kto si myslí, že nové technológie, ako je umelá inteligencia, robotika alebo automatizácia, sa budú vyvíjať a ovládnu novú ekonomiku (alebo len pritiahnu predstavivosť investorov), môže mať expozíciu voči týmto trendom prostredníctvom akcií iShares Automation & Robotics (RBOT) .UK) alebo Global X Robotics & AI (BOTZ.UK). Vzhľadom na vyššiu volatilitu technologických sektorov môžu byť tieto ETF tiež obchodované alebo priťahovať krátkodobých investorov.
3. Ste investorom do dlhopisov s vysokým výnosom? Chcete získať expozíciu na agresívnom trhu dlhopisov alebo nehnuteľností? Tieto ETF iShares Fallen Angels High Yield Corp Bond (WIAU.UK), iShares High Yield Bond UCITS (EUNW.UK) alebo iShares Developed Markets Property UCITS (IDWP.UK) alebo iShares Asia Property Yield (IASP.UK).
4. Aktívni obchodníci s ETF môžu používať oveľa rizikovejšie ETF s pákovým efektom, ktoré znásobujú výsledky podkladového aktíva, ako je WisdomTree S&P 500x3 Daily Leveraged (3USL.UK) alebo Lyxor Nasdaq 100x2 Leveraged Daily UCITS (LQQFR). Existujú aj menej populárne, obrátené ETF, ktoré môžu prilákať takzvaných „predajcov nakrátko“ a špekulantov, ktorí očakávajú pokles cien zemného plynu alebo nemeckého akciového trhu a chcú na tom zarobiť. Týmito možnosťami sú WisdomTree Natural Gas x3 Daily Short ETC (3NGS.UK) alebo Lyxor Daily ShortDAX x2 (DSD.FR).
Nezabudnite, že toto marketingové oznámenie je určené na informačné a vzdelávacie účely. Nejedná sa o investičné poradenstvo ani o informácie, ktoré odporúčajú alebo naznačujú investičnú stratégiu. V tomto materiáli nenavrhujeme žiadnu investičnú stratégiu ani neposkytujeme žiadne investičné poradenstvo. Tento materiál nezohľadňuje osobnú finančnú situáciu, potreby a investičné ciele klienta.
ETF môžu byť veľkým katalyzátorom pre akýkoľvek Investičný plán a portfólio. Možnosti týchto aktív sú samozrejme oveľa väčšie, než je uvedené vyššie.
Nezabudnite, že vždy odporúčame vykonať vlastný investičný prieskum. Každý ETF fond je podrobne opísaný, vďaka tomu môžete zistiť, aké aktíva sú v držbe daného ETF. Zloženie jeho portfólia určuje kvalitu a perspektívy investovania. Nespoliehajte sa iba na „popis jednou vetou“ a pred investíciou sa aspoň pozrite, aké aktíva daný ETF má. To je dôležité najmä pri ETF, ktoré investujú do akcií.
V mobilnej investičnej aplikácii XTB môžete ľahko investovať do viac ako 365 ETF z rôznych krajín sveta z dlane vašej ruky. Pre hľadanie daného ETF kliknete na ikonku lupy v záložke "Obchodovanie", zvolíte si "ETF" a zadáte názov vami vybraného inštrumentu. Napríklad chcete hľadať S&P 500 ako my na obrázku:
Do ETF je možné investovať už od veľmi malých súm, napríklad od 500 alebo 1 000 korún mesačne, a dnes predstavujú pre mnohých ľudí prakticky nevyhnutný spôsob, ako zhodnocovať svoje úspory. V porovnaní s inými formami investovania ponúkajú viacero výhod a sú dostupné takmer pre každého. ETF ponúkajú investorom flexibilnú, diverzifikovanú a efektívnu možnosť investovania. Pre výber najlepších ETF je nevyhnutné zvážiť svoj investičný cieľ, minulú výkonnosť, likviditu, náklady, štruktúru investície, veľkosť fondu a dostupný výskum. Starostlivé zváženie týchto faktorov môže investorom pomôcť určiť ETF, ktoré najlepšie vyhovujú ich finančným potrebám a cieľom.
Na stránke ETF na portáli XTB nájdete kompletný prehľad všetkých dostupných fondov.
ETF (Exchange-Traded Fund) je fond obchodovaný na burze, ktorý združuje viacero aktív – napríklad akcie alebo dlhopisy. Investor si kupuje podiel fondu rovnako jednoducho ako akciu a môže ho kedykoľvek predať. ETF teda fungujú podobne ako bežné akcie, ale ponúkajú väčšiu diverzifikáciu a efektívne rozloženie rizika.
Hlavný rozdiel spočíva v tom, že ETF sa obchodujú na burze v reálnom čase, kým podielové fondy možno nakupovať alebo predávať len raz denne. ETF majú navyše oveľa nižšie poplatky a často kopírujú konkrétny index, vďaka čomu sú pre väčšinu investorov efektívnejším a lacnejším riešením.
ETF možno rozdeliť podľa typu aktív – napríklad na akciové, dlhopisové, komoditné, sektorové alebo kryptomenové. Líšia sa tiež podľa meny (napr. eurové alebo dolárové) a podľa spôsobu nakladania s dividendami – akumulačné ETF dividendy reinvestujú, zatiaľ čo distribučné ETF ich vyplácajú investorom. Každý typ má svoje výhody, riziká a vhodnosť pre rôzne investičné ciele.
Do ETF sa dá investovať už od niekoľkých stoviek korún mesačne. Ročné poplatky sa väčšinou pohybujú v rozmedzí 0,05 – 0,3 % z objemu investície, čo je výrazne menej než pri tradičných fondoch. Aj vďaka tomu investorovi zostáva väčšia časť celkového výnosu.
Stačí si otvoriť investičný účet u brokera, napríklad u XTB, previesť peniaze a vybrať si vhodné ETF podľa svojich cieľov. Odporúča sa začať s menšími, pravidelnými vkladmi, aby sa rozložilo riziko a vytvoril investičný návyk.Ideálne je zvoliť jednoduché, široko diverzifikované ETF sledujúce hlavné svetové indexy.
Áno, ETF patria medzi najvhodnejšie nástroje pre dlhodobých investorov. Vďaka nízkym poplatkom, širokej diverzifikácii a efektu zloženého úročenia umožňujú postupne budovať kapitál aj s menšími vkladmi. Pri dlhodobom horizonte navyše často prekonávajú väčšinu aktívne riadených fondov.
Rovnako ako pri iných investíciách, aj pri ETF hrozí kolísanie hodnoty v čase. Riziko sa líši podľa typu fondu – akciové ETF bývajú volatilnejšie než dlhopisové. Kľúčové je investovať s dlhodobým výhľadom a dbať na diverzifikáciu, aby sa riziko rozložilo a znížilo vplyv trhových výkyvov.
Tento materiál je marketingovou komunikáciou v zmysle čl. 24 ods. 3 smernice Európskeho parlamentu a Rady 2014/65/EÚ z 15. mája 2014 o trhoch s finančnými nástrojmi, ktorou sa mení smernica 2002/92/ES a smernica 2011/61/EÚ (MiFID II). Marketingová komunikácia nie je investičným odporúčaním ani informáciou odporúčajúcou alebo navrhujúcou investičnú stratégiu v zmysle nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 596/2014 zo 16. apríla 2014 o zneužívaní trhu (nariadenie o zneužívaní trhu) a o zrušení smernice Európskeho parlamentu a Rady 2003/6/ES a smerníc Komisie 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES a delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2016/958 z 9. marca 2016, ktorým sa dopĺňa nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 596/2014, pokiaľ ide o regulačné technické predpisy upravujúce technické opatrenia na objektívnu prezentáciu investičných odporúčaní alebo iných informácií, ktorými sa odporúča alebo navrhuje investičná stratégia, a na zverejňovanie osobitných záujmov alebo uvádzanie konfliktov záujmov v zmysle zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách. Marketingová komunikácia je pripravená s najvyššou starostlivosťou, objektivitou, prezentuje fakty známe autorovi k dátumu prípravy a neobsahuje žiadne hodnotiace prvky. Marketingová komunikácia je pripravená bez zohľadnenia potrieb klienta, jeho individuálnej finančnej situácie a nijakým spôsobom nepredstavuje investičnú stratégiu. Marketingová komunikácia nepredstavuje ponuku na predaj, ponuku, predplatné, výzvu na nákup, reklamu alebo propagáciu akýchkoľvek finančných nástrojov. XTB S.A. organizačná zložka nezodpovedá za žiadne kroky alebo opomenutia klienta, najmä za nadobudnutie alebo predaj finančných nástrojov. XTB nezodpovedá za žiadnu stratu alebo škodu, vrátane, bez obmedzenia, akejkoľvek straty, ktorá môže vzniknúť priamo alebo nepriamo, spôsobená na základe informácií obsiahnutých v tejto marketingovej komunikácii. V prípade, že marketingová komunikácia obsahuje akékoľvek informácie o akýchkoľvek výsledkoch týkajúcich sa finančných nástrojov v nej uvedených, nepredstavujú žiadnu záruku ani prognózu budúcich výsledkov. Minulá výkonnosť nemusí nevyhnutne naznačovať budúce výsledky a každá osoba konajúca na základe týchto informácií tak robí výlučne na vlastné riziko.
Uvedená krajina trvalého pobytu nie je podporovaná. Vyberte inú krajinu.
Zmena jazyka má vplyv na zmenu regulátora
