- Les meilleures actions PEA dépendent de la stratégie d’investissement et du profil de risque.
- Seules les entreprises dont le siège social est situé dans l’Union européenne ou l’Espace économique européen sont éligibles.
- Une sélection pertinente repose sur l’analyse des fondamentaux et la diversification.
- Les meilleures actions PEA dépendent de la stratégie d’investissement et du profil de risque.
- Seules les entreprises dont le siège social est situé dans l’Union européenne ou l’Espace économique européen sont éligibles.
- Une sélection pertinente repose sur l’analyse des fondamentaux et la diversification.
Actions éligibles au PEA : fonctionnement et règles d’investissement
Comment fonctionne l’éligibilité d’une action européenne au PEA ?
Une action est éligible au PEA si l’entreprise a son siège social dans l’Union européenne ou dans l’Espace économique européen.
Le PEA permet donc d’investir principalement en Europe.
Il est possible d’y détenir :
- des actions d’entreprises européennes cotées en Bourse
- certaines actions non cotées respectant les critères
- des fonds ou ETF investis majoritairement en actions européennes
Cette règle limite le PEA aux marchés européens. Pour investir librement dans le monde entier, il faut passer par un compte-titres, ce qui constitue l'une des principales différences entre le PEA et le CTO.
Les actions américaines sont-elles éligibles au PEA ?
Non, les actions américaines ne sont pas éligibles au PEA.
Il n’est donc pas possible d’acheter directement des actions d’entreprises comme Apple, Microsoft ou Tesla dans ce type de compte.
Plus largement, toutes les entreprises situées en dehors de l’Union européenne et de l’Espace économique européen sont exclues.
En revanche, certains ETF éligibles au PEA permettent une exposition indirecte aux marchés internationaux, tout en respectant les règles du plan.
Top 10 des meilleures actions à acheter via son PEA
| # | Action | Secteur | Capitalisation | Dernier dividende | Variation 1 an | Variation 5 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | BNP Paribas | Banque | 94,2 Mds € | 2,59 € | +16,76 % | +62,12 % |
| 2 | Airbus | Industrie aéronautique et défense | 133,4 Mds € | 3 € | +2,68 % | +69,61 % |
| 3 | Air Liquide | Chimie industrielle | 99,2 Mds € | 3,3 € | -4,73 % | +55,36 % |
| 4 | AXA | Assurance | 80,2 Mds € | 2,15 € | -0,75 % | +67,17 % |
| 5 | TotalEnergies | Énergie | 157,2 Mds € | 0,85 € | +27,28 % | +71,47 % |
| 6 | Engie | Utilitaires / énergie | 70,5 Mds € | 1,48 € | +60,79 % | +127,93 % |
| 7 | LVMH | Produits de luxe | 242,8 Mds € | 5,5 € | -19,54 % | -13,51 % |
| 8 | Orange | Télécommunications | 46,6 Mds € | 0,3 € | +48,71 % | +70,41 % |
| 9 | Stellantis | Automobile | 17,1 Mds € | 0,68 € | -47,46 % | -60,72 % |
| 10 | Renault | Automobile | 8,5 Mds € | 2,2 € | -39,8 % | -27,9 % |
BNP Paribas : une grande valeur bancaire européenne
- Capitalisation boursière : 94,2 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 2,59 € par action
- Performance sur 1 an : +16,76 %
- Performance sur 5 ans : +62,12 %
BNP Paribas est l’un des plus grands groupes bancaires européens. La banque exerce ses activités dans plusieurs domaines clés, notamment la banque de détail, le financement des entreprises, la gestion d’actifs et les services financiers spécialisés.
Avec une capitalisation boursière d’environ 94,2 milliards d’euros, BNP Paribas fait partie des principales valeurs bancaires cotées en Europe. Cette position importante sur le marché contribue à sa visibilité auprès des investisseurs recherchant des actions solides dans le secteur financier.
L’action BNP Paribas se distingue également par une politique de dividendes régulière. Le groupe a versé un dividende de 2,59 € par action, ce qui en fait une valeur souvent considérée comme un titre de rendement pour les investisseurs.
Airbus : un leader mondial de l’aéronautique
- Capitalisation boursière : 133,4 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 3 € par action
- Performance sur 1 an : +2,68 %
- Performance sur 5 ans : +69,61 %
Airbus est un groupe industriel européen spécialisé dans l’aéronautique, le spatial et les technologies de défense. L’entreprise conçoit et assemble notamment des avions commerciaux utilisés par de nombreuses compagnies aériennes à travers le monde.
Le secteur de l’aviation civile est dominé par un nombre très limité d’acteurs, ce qui confère à Airbus une position particulièrement stratégique sur le marché mondial. Cette situation lui permet de bénéficier d’un fort pouvoir industriel et commercial.
La croissance du trafic aérien international et l’importance de son carnet de commandes offrent également une certaine visibilité sur l’activité future du groupe. Ces éléments expliquent pourquoi l’action Airbus attire régulièrement l’attention des investisseurs.
Air Liquide : une valeur industrielle reconnue pour sa stabilité
- Capitalisation boursière : 99,2 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 3,3 € par action
- Performance sur 1 an : -4,73 %
- Performance sur 5 ans : +55,36 %
Air Liquide est un groupe industriel français spécialisé dans la production et la distribution de gaz industriels et médicaux. Ses produits sont utilisés dans de nombreux domaines comme l’industrie, la santé ou encore l’énergie.
L’entreprise s’appuie sur des contrats de long terme avec de grands groupes industriels, ce qui permet de générer une activité relativement stable au fil des cycles économiques. Cette caractéristique explique pourquoi l'action Air Liquide est souvent perçue comme une valeur défensive dans le secteur industriel.
Le groupe poursuit également des investissements dans des secteurs liés à la transition énergétique, notamment dans l’hydrogène. Cette orientation contribue à soutenir ses perspectives de développement à long terme.
AXA : un acteur majeur de l’assurance internationale
- Capitalisation boursière : 80,2 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 2,15 € par action
- Performance sur 1 an : -0,75 %
- Performance sur 5 ans : +67,17 %
AXA est un groupe d’assurance international qui propose des solutions couvrant l’assurance, l’épargne et la gestion d’actifs. L’entreprise accompagne aussi bien les particuliers que les entreprises dans la gestion de leurs risques.
Les activités d’assurance reposent sur la collecte de primes et la mutualisation des risques, ce qui permet de générer des flux de revenus relativement réguliers. Cette caractéristique rend le secteur attractif pour certains investisseurs.
Grâce à sa présence dans de nombreux pays, AXA figure parmi les acteurs les plus importants du marché mondial de l’assurance. Cette implantation internationale contribue à expliquer pourquoi l'action AXA est suivie par de nombreux investisseurs.
TotalEnergies : une entreprise clé du secteur énergétique mondial
- Capitalisation boursière : 157,2 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 0,85 € par action
- Performance sur 1 an : +27,28 %
- Performance sur 5 ans : +71,47 %
TotalEnergies est une entreprise énergétique internationale dont les activités couvrent l’exploration pétrolière, la production de gaz naturel, l’électricité et les énergies renouvelables.
Le groupe dispose d’une présence importante sur plusieurs continents et intervient sur différentes étapes de la chaîne énergétique. Cette diversification lui permet de s’adapter aux évolutions du marché mondial de l’énergie.
Parallèlement à ses activités historiques dans les hydrocarbures, l’entreprise développe progressivement des investissements dans les énergies bas carbone et l’électricité. Dans ce contexte, l'action TotalEnergies reste particulièrement observée dans le secteur énergétique.
Engie : un groupe énergétique engagé dans la transition
- Capitalisation boursière : 70,5 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 1,48 € par action
- Performance sur 1 an : +60,79 %
- Performance sur 5 ans : +127,93 %
Engie est un groupe énergétique spécialisé dans la production et la distribution d’électricité et de gaz. L’entreprise développe également des infrastructures énergétiques et des services associés.
Le groupe a engagé ces dernières années une transformation importante de son portefeuille d’activités afin de renforcer sa présence dans les énergies renouvelables et les solutions énergétiques bas carbone.
Cette évolution stratégique s’inscrit dans le contexte de transition énergétique observé dans de nombreux pays. Elle explique en partie l’intérêt croissant porté par les investisseurs à l'action Engie.
LVMH : le leader mondial du secteur du luxe
- Capitalisation boursière : 242,8 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 5,5 € par action
- Performance sur 1 an : -19,54 %
- Performance sur 5 ans : -13,51 %
LVMH est le premier groupe mondial du luxe et possède un portefeuille de marques prestigieuses dans la mode, les cosmétiques, les vins et spiritueux ou encore l’horlogerie.
L’entreprise bénéficie d’une image de marque forte et d’un positionnement haut de gamme qui lui permet de maintenir une demande importante pour ses produits dans de nombreux marchés.
La croissance de la consommation de produits de luxe dans plusieurs régions du monde contribue également à soutenir l’activité du groupe sur le long terme. Pour cette raison, l'action LVMH fait partie des valeurs les plus observées dans ce secteur.
Orange : un acteur majeur des télécommunications
- Capitalisation boursière : 46,6 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 0,3 € par action
- Performance sur 1 an : +48,71 %
- Performance sur 5 ans : +70,41 %
Orange est un groupe de télécommunications présent dans plusieurs pays européens et africains. L’entreprise propose des services de téléphonie mobile, d’accès à internet et de télévision.
Les opérateurs télécoms disposent généralement d’un modèle économique reposant sur des abonnements, ce qui génère des revenus récurrents et relativement prévisibles.
L’entreprise joue également un rôle central dans le développement des infrastructures numériques, notamment les réseaux mobiles et la fibre optique. Dans ce contexte, certains investisseurs suivent de près l'action Orange.
Stellantis : un groupe automobile international diversifié
- Capitalisation boursière : 17,1 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 0,68 € par action
- Performance sur 1 an : -47,46 %
- Performance sur 5 ans : -60,72 %
Stellantis est un groupe automobile issu de la fusion entre PSA et Fiat Chrysler. L’entreprise regroupe plusieurs marques automobiles et commercialise ses véhicules sur différents continents.
Grâce à ce portefeuille de marques, le groupe est présent sur plusieurs segments du marché automobile. Cette diversification lui permet de couvrir différents types de véhicules et de marchés.
Le secteur automobile traverse actuellement une phase de transformation importante liée à l’électrification des véhicules et aux nouvelles technologies de mobilité, ce qui explique l’attention portée par certains investisseurs à l'action Stellantis.
Renault : un constructeur automobile historique en transformation
- Capitalisation boursière : 8,5 milliards d’euros
- Dernier dividende versé : 2,2 € par action
- Performance sur 1 an : -39,8 %
- Performance sur 5 ans : -27,9 %
Constructeur automobile français historique, Renault commercialise ses véhicules dans de nombreux pays et sur plusieurs segments du marché.
Le groupe a engagé une transformation stratégique visant à renforcer sa présence dans les véhicules électriques et dans les nouvelles technologies automobiles.
Renault s’appuie également sur des partenariats industriels internationaux afin de soutenir le développement de ses activités et d’accompagner l’évolution du secteur automobile. Dans ce contexte, l'action Renault reste régulièrement suivie par les investisseurs.
Pourquoi investir en actions via un PEA ?
Investir en actions via un PEA permet de profiter des marchés européens tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux, particulièrement adapté à une stratégie long terme.
Les principaux avantages du PEA :
- La fiscalité avantageuse du PEA : après 5 ans, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux), ce qui améliore la rentabilité nette
- Un accès aux grandes entreprises européennes : CAC 40, Euro Stoxx 50 et autres marchés de l’UE/EEE
- Une diversification du portefeuille : possibilité d’investir dans différents secteurs (banque, énergie, luxe, industrie…) et styles (croissance, dividendes, défensif)
- Un cadre adapté au long terme : la fiscalité incite à conserver ses positions plusieurs années
- Un potentiel de rendement élevé : les actions font partie des placements les plus performants sur la durée, ce qui se reflète dans le rendement du PEA à 5 ans.
Quelles sont les meilleures actions à dividende éligibles au PEA ?
Certaines entreprises européennes se distinguent par leur capacité à verser des dividendes réguliers. Les meilleures actions à dividende dans un PEA sont souvent des sociétés matures, disposant d’une activité stable et d’une génération de trésorerie importante.
Parmi les entreprises fréquemment citées pour leur politique de distribution figurent notamment :
- TotalEnergies : le groupe énergétique a versé un dividende d’environ 3,22 € par action en 2024, avec un dividende moyen d’environ 3,06 € par action par an sur la période 2020-2024
- Orange : l’opérateur télécom a versé un dividende d’environ 0,75 € par action en 2024, avec un dividende moyen proche de 0,75 € par action par an sur la période 2020-2024.
- AXA : l’assureur a versé un dividende d’environ 1,98 € par action en 2024, avec un dividende moyen d’environ 1,48 € par action AXA par an sur la période 2020-2024.
- BNP Paribas : la banque a versé un dividende d’environ 4,79 € par action en 2024, avec un dividende moyen d’environ 3,92 € par action par an sur la période 2020-2024.
Ces entreprises appartiennent à des secteurs historiquement associés aux dividendes, comme l’énergie, les télécommunications ou les services financiers. Leur capacité à verser des revenus réguliers dépend toutefois de leurs résultats et de leurs décisions de distribution.
Même pour les meilleures actions à dividende éligibles au PEA, le versement n’est jamais garanti. Il est donc recommandé d’analyser la rentabilité, la génération de trésorerie et la solidité financière de l’entreprise avant d’investir.
Quels critères analyser pour sélectionner des actions dans un PEA ?
Choisir des actions pour un PEA ne consiste pas uniquement à regarder la performance récente d’un titre. Une analyse plus complète permet d’évaluer la solidité de l’entreprise, la qualité de son activité et la cohérence de l’investissement avec un horizon de long terme.
Plusieurs critères peuvent être étudiés avant d’intégrer une action dans un portefeuille. Certains permettent d’analyser la rentabilité de l’entreprise, d’autres donnent des indications sur la stabilité de son activité ou sur sa position dans son secteur.
| Critère | Objectif de l’analyse | Indicateurs couramment utilisés |
|---|---|---|
| Rentabilité de l’entreprise | Vérifier si l’entreprise génère des profits de manière régulière et durable | BPA, marge nette, marge opérationnelle |
| Génération de trésorerie | S’assurer que l’entreprise transforme réellement ses profits en liquidités | Cash-flow libre, flux de trésorerie opérationnel |
| Solidité financière | Évaluer la capacité de l’entreprise à faire face aux périodes économiques difficiles | Dette nette / EBITDA, ratio d’endettement |
| Capacité à payer sa dette | Mesurer si l’entreprise peut supporter le coût de sa dette | Couverture des intérêts, niveau de trésorerie |
| Valorisation boursière | Vérifier si le prix de l’action est cohérent avec ses résultats et sa croissance | PER, PEG, prix / valeur comptable |
| Conversion des profits en cash | Analyser si les bénéfices comptables sont réellement convertis en trésorerie | Prix / cash-flow, cash-flow libre |
| Potentiel de croissance | Identifier les entreprises dont l’activité peut se développer dans le futur | Croissance du chiffre d’affaires, croissance du BPA |
| Rendement pour l’actionnaire | Évaluer les revenus potentiels versés aux investisseurs | Rendement du dividende, historique de distribution |
| Résilience boursière | Observer la capacité du titre à traverser les cycles de marché | Performance du cours sur plusieurs années |
| Avantage concurrentiel | Comprendre si l’entreprise possède un avantage durable sur son marché | Part de marché, brevets, marque, effet réseau |
| Position dans son secteur | Comparer la performance de l’entreprise avec celle de ses concurrents | Marges sectorielles, position concurrentielle |
| Tendances économiques | Identifier les secteurs bénéficiant d’une dynamique favorable | Transition énergétique, innovation technologique |
Retrait PEA : conditions, fiscalité et règles avant et après 5 ans
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Est-il possible d’investir en SCPI via un Plan d’Épargne en Actions ?
"Ce matériel est une communication marketing au sens de l'art. 24, paragraphe 3, de la directive 2014/65 /UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers et modifiant la directive 2002/92 /CE et la directive 2011/61 /UE (MiFID II). La communication marketing n'est pas une recommandation d'investissement ou une information recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement au sens du règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil du 16 avril 2014 sur les abus de marché (règlement sur les abus de marché) et abrogeant la directive 2003/6 / CE du Parlement européen et du Conseil et directives 2003/124 / CE, 2003/125 / CE et 2004/72 / CE de la Commission et règlement délégué (UE) 2016/958 de la Commission du 9 mars 2016 complétant le règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne les normes techniques de réglementation relatives aux modalités techniques de présentation objective de recommandations d'investissement ou d'autres informations recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement et pour la divulgation d'intérêts particuliers ou d'indications de conflits d'intérêt ou tout autre conseil, y compris dans le domaine du conseil en investissement, au sens de la loi du 29 juillet 2005 sur le commerce des instruments financiers. (c.-à-d. Journal des Lois 2019, point 875, tel que modifié). L’ensemble des informations, analyses et formations dispensées sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas être interprétées comme un conseil, une recommandation, une sollicitation d’investissement ou incitation à acheter ou vendre des produits financiers. XTB ne peut être tenu responsable de l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent, l’investisseur final restant le seul décisionnaire quant à la prise de position sur son compte de trading XTB. Toute utilisation des informations évoquées, et à cet égard toute décision prise relativement à une éventuelle opération d’achat ou de vente de CFD, est sous la responsabilité exclusive de l’investisseur final. Il est strictement interdit de reproduire ou de distribuer tout ou partie de ces informations à des fins commerciales ou privées. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs, et toute personne agissant sur la base de ces informations le fait entièrement à ses risques et périls. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 75% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi."
