Em que consiste negociar CFDs?

  • CFDs
4 minuto(s)

O termo CFDs refere-se a contratos por diferença. Como o próprio nome indica, os contratos por diferença criam um contrato entre duas partes sobre o movimento do preço de um ativo.

 

Nesta aula, vai aprender:

  • O que são CFDs e quais podem ser os benefícios de negociá-los
  • O que é alavancagem e como usá-la na prática
  • Porque é que os CFDs são tão populares

Há inúmeras características que fazem dos CFD um produto único e estimulante:

  • CFDs são produtos financeiros derivados
  • CFDs são alavancados
  • Pode potencialmente lucrar tanto com a subida como com a descida dos preços
  • Oferecemos contratos por diferença em mais de 1500 mercados globais, que incluem índices, ações, moedas, matérias primas e ETFs.

CFDs são produtos financeiros derivados

Isto significa que, na verdade, o ativo em causa não é seu – apenas está a especular se os preços vão subir ou descer.

Vamos usar como exemplo os investimentos em Bolsa. Se quisesse comprar 10.000 ações do Barclays e o preço por ação são 280p, então teria um investimento total de £28.000 – excluindo comissões ou outras taxas que a sua corretora possa cobrar pela transação. Em troca, recebe um certificado de ações, que é um documento legal que comprova que aquelas ações lhe pertencem - por outras palavras, fica com algo palpável em mãos até que decida vender as ações, de preferência para obter lucro.

No caso dos CFDs, no entanto, essas ações do Barclays não lhe pertencem. Está simplesmente a especular, e potencialmente a lucrar, quanto aos movimentos do preço de uma ação – e pode gerir a sai posição online, o que torna todo o processo mais barato e rápido que as formas de trading tradicionais. No entanto, por favor note que se os mercados não oscilarem na direção que esperava, vai ter prejuízo.

CFDs são alavancados

Isto significa que ganha mais exposição no mercado por um depósito inicial relativamente pequeno. Por outras palavras, vai ter um maior retorno do seu investimento do que com outras formas de trading.

Voltemos ao exemplo do Barclays. Cada uma daquelas 10.000 ações custa 280p, então vai investir £28.000, excluindo comissões ou outras taxas.

No entanto, ao negociar CFD, só precisa de uma pequena percentagem do valor total de negociação para abrir uma posição e manter o mesmo nível de exposição no mercado. A XTB dá-lhe 5:1 (ou 20%) de alavancagem sobre as ações do Barclays, por isso só teria de fazer um depósito inicial de £5.600 para negociar essa mesma quantidade.

Se as ações do Barclays valorizarem 10% para 308p, o valor da posição é agora £30.800. Por isso, com um depósito inicial de apenas £5.600, negociar este CFD deu-lhe £2.800 de lucro. O mesmo é dizer que teve 50% de retorno do seu investimento, comparativamente aos 10% de retorno que teria se as ações fossem compradas fisicamente. Por outro lado, se tivesse aberto uma posição curta, teria perdido a mesma coisa.

Ainda assim, o importante a reter sobre alavancagem é que se por um lado amplifica os seus lucros, também vai amplificar as suas perdas. Por isso, se os preços não oscilarem a seu favor, as suas perdas podem exceder o seu depósito inicial – por isso é importante perceber como deve gerir o risco.

Em que mercados pode negociar os seus CFDs?
 

Oferecemos contratos por diferença em mais de 1500 mercados globais e em inúmeros tipos de ações, sendo possível utilizar alavancagem e entrar numa posição curta ou longa em todos, que incluem:

  • FX
  • Índices                                                                      
  • Ações
  • Moedas
  • Matérias primas

Pode potencialmente lucrar tanto com a subida como com a descida dos preços

Se acredita que o preço de uma ação vai subir, deve abrir uma posição longa ou comprar, de forma a beneficiar de cada aumento do preço dessa ação – isto se o mercado oscilar na direção que tinha previsto.
 

Se acredita que o preço de uma ação vai cair, deve abrir uma posição curta ou vender, para lucrar com a diminuição do preço dessa ação – isto se o mercado oscilar na direção que tinha previsto. Claro que se os mercados não oscilarem a seu favor, vai ter prejuízo.

Assim sendo, se acredita que o preço das ações da Apple vai desvalorizar, então simplesmente abra uma posição curta nas ações CFD da Apple e os seus lucros vão subir, alinhados com qualquer queda de preço abaixo da sua posição de abertura. No entanto, se o preço das ações da Apple realmente subir, vai sofrer perdas por cada aumento no preço. Quanto lucra ou perde vai depender da sua posição (tamanho do lote) e do tamanho do movimento do preço no mercado.

A capacidade de abrir uma posição longa ou curta e o facto de os CFDs serem um produto alavancado fazem com que esta seja, atualmente, uma das mais flexíveis e populares formas de trading de movimentos curtos nos mercados financeiros.

Este material é uma comunicação de marketing na aceção do artigo 24.º, n.º 3, da Diretiva 2014/65 / UE do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de maio de 2014, sobre os mercados de instrumentos financeiros e que altera a Diretiva 2002/92 / CE e Diretiva 2011/61/ UE (MiFID II). A comunicação de marketing não é uma recomendação de investimento ou informação que recomenda ou sugere uma estratégia de investimento na aceção do Regulamento (UE) n.º 596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho de 16 de abril de 2014 sobre o abuso de mercado (regulamentação do abuso de mercado) e revogação da Diretiva 2003/6 / CE do Parlamento Europeu e do Conselho e das Diretivas da Comissão 2003/124 / CE, 2003/125 / CE e 2004/72 / CE e do Regulamento Delegado da Comissão (UE ) 2016/958 de 9 de março de 2016 que completa o Regulamento (UE) n.º 596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho no que diz respeito às normas técnicas regulamentares para as disposições técnicas para a apresentação objetiva de recomendações de investimento, ou outras informações, recomendação ou sugestão de uma estratégia de investimento e para a divulgação de interesses particulares ou indicações de conflitos de interesse ou qualquer outro conselho, incluindo na área de consultoria de investimento, nos termos do Código dos Valores Mobiliários, aprovado pelo Decreto-Lei n.º 486/99, de 13 de Novembro. A comunicação de marketing é elaborada com a máxima diligência, objetividade, apresenta os factos do conhecimento do autor na data da preparação e é desprovida de quaisquer elementos de avaliação. A comunicação de marketing é elaborada sem considerar as necessidades do cliente, a sua situação financeira individual e não apresenta qualquer estratégia de investimento de forma alguma. A comunicação de marketing não constitui uma oferta ou oferta de venda, subscrição, convite de compra, publicidade ou promoção de qualquer instrumento financeiro. A XTB, S.A. - Sucursal em Portugal não se responsabiliza por quaisquer ações ou omissões do cliente, em particular pela aquisição ou alienação de instrumentos financeiros. A XTB não aceitará a responsabilidade por qualquer perda ou dano, incluindo, sem limitação, qualquer perda que possa surgir direta ou indiretamente realizada com base nas informações contidas na presente comunicação comercial. Caso o comunicado de marketing contenha informações sobre quaisquer resultados relativos aos instrumentos financeiros nela indicados, estes não constituem qualquer garantia ou previsão de resultados futuros. O desempenho passado não é necessariamente indicativo de resultados futuros, e qualquer pessoa que atue com base nesta informação fá-lo inteiramente por sua conta e risco.

Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 81% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.

Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 81% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.