Em 2025, o investimento em criptomoedas continua a ganhar relevância, ultrapassando o estatuto de curiosidade tecnológica. Este artigo da XTB apresenta uma análise das criptomoedas mais promissoras, destacando projetos com alto potencial de valorização, setores emergentes no ecossistema cripto e estratégias seguras de investimento em Portugal. O guia ajuda investidores a tomar decisões informadas, combinando inovação, fundamentos e diversificação de carteira.
Não há como negar que o mundo que habitamos se encontra cada vez mais globalizado, e tudo graças ao imparável advento do digital, que permitiu que as criptomoedas deixassem de ser uma mera curiosidade tecnológica, tornando-se uma categoria de ativos profundamente relevante no universo dos investimentos.
Se há alguns anos o investimento em criptomoedas era visto como algo de arriscado e exclusivo para entusiastas da tecnologia, hoje é considerado como sendo algo de perfeitamente normal, encontrando-se nas carteiras de investidores individuais e coletivos, senão mesmo de grandes instituições financeiras.
À medida que o setor foi evoluindo, foram também surgindo novos projetos, inovações tecnológicas e soluções que se estendem muito para lá do tradicional Bitcoin, que continua, ainda assim, a desempenhar um papel fundamental no que a investimentos diz respeito.
Em 2025, a miríade de opções é praticamente incomensurável, tornando-se essencial saber quais as melhores criptomoedas para investir hoje, de acordo com o perfil e os objetivos de cada investidor.
Este guia, da autoria da XTB, uma plataforma que lhe permite investir, poupar e negociar, foi desenvolvido precisamente com vista à concretização desse propósito, ou seja, apresentar uma análise clara, detalhada e didática das criptomoedas mais promissoras, de modo a podermos ajudá-lo a tomar decisões inteiramente informadas e alinhadas com as mais recentes tendências do mercado.
Ao longo deste artigo, descobrirá:
Além disso, exploraremos como funciona o investimento através de plataformas especializadas, de que é exemplo a própria XTB, naturalmente, e explicaremos como pode diversificar a sua carteira com criptoativos, CFDs (Contratos por Diferença) e Forex.
Se procura saber quais são as melhores criptomoedas para investir com base em dados, fundamentos e inovação, este guia é o ponto de partida ideal.
O mercado de criptoativos não para, o que significa que, a cada ano que passa, surgem novos projetos, as tecnologias já desenvolvidas são aprimoradas (ou otimizadas, se quisermos) e o interesse global por este setor cresce exponencialmente.
Procura saber quais são as melhores criptomoedas para investir? Se sim, deverá proceder a uma análise minuciosa do respetivo histórico de desempenho, dos fundamentos de cada projeto e do seu potencial de crescimento a médio e longo prazos.
Em 2025, são múltiplas as criptomoedas promissoras que se destacam, e por diferentes razões: algumas continuam a liderar pelas suas estabilidade e adoção institucional, enquanto outras ganham tração por apresentarem soluções inovadoras como smart contracts (contratos inteligentes), plataformas DeFi – Decentralized Finance (“Finanças Descentralizadas”, literalmente) ou infraestruturas mais eficientes em termos de velocidade e escalabilidade.
Antes de fazer qualquer investimento em criptomoedas, o investidor deve considerar:
Embora seja impossível prever o futuro com 100% de certeza, a verdade é que existe margem para identificar as criptomoedas mais promissoras com base em indicadores concretos, como a evolução tecnológica, a procura dos investidores e o seu desempenho recente.
Em 2025, para além do mais convencional Bitcoin, surgem nomes como Ethereum, Solana, Avalanche, Polygon, Chainlink, entre outros tokens (moedas digitais) que atuam em setores específicos, como soluções Layer-2, interoperabilidade entre blockchains ou automação de dados através de oráculos.
Ao longo das próximas secções, exploraremos aprofundadamente cada um destes ativos para que possa decidir quais as melhores criptomoedas para investir hoje e no futuro.
Lançado em 2009 por um indivíduo (ou grupo, algo que permanece uma incógnita) sob o pseudónimo “Satoshi Nakamoto”, o Bitcoin (BTC) foi a primeira criptomoeda do mundo, sendo ainda hoje a mais conhecida e valorizada.
Funciona com recurso a uma rede descentralizada, baseada na tecnologia blockchain, em que todas as transações são registadas de forma transparente e imutável.
A tiragem máxima de 21 milhões de unidades é um dos fatores mais importantes para a definição da sua proposta de valor, contribuindo para a sua perceção na qualidade de “ouro digital”. A sua validação de transações é feita através de um processo designado Proof of Work (PoW), ou seja, mineração.
Mesmo ao fim de 16 anos, o Bitcoin continua a ser uma das criptomoedas mais promissoras. Os especialistas acreditam que o seu preço poderá continuar a subir em 2025, impulsionado por fatores como:
As estimativas apontam para a possibilidade de o BTC atingir novos máximos históricos, com previsões moderadas a sugerirem valores entre os 80.000 e os 120.000 dólares americanos nos próximos anos.
No entanto, estas projeções deverão ser avaliadas cautelosamente, tendo em conta os riscos e a volatilidade do setor.
Se deseja obter mais informações sobre como investir em Bitcoin, recomendamos a leitura do nosso artigo especialmente dedicado ao tópico.
Adicionalmente, caso pretenda negociar este ativo com instrumentos derivados, como CFDs, visite a nossa página relativa ao Bitcoin ou descubra mais sobre como funciona o trading.
Criado em 2015 por Vitalik Buterin e demais programadores, o Ethereum (ETH) revolucionou o universo dos criptoativos ao introduzir o conceito de smart contracts (contratos inteligentes), códigos automaticamente executáveis sempre que se reúnem determinadas condições.
A sua blockchain permite a criação de Decentralized Apps: dApps (aplicações descentralizadas), que formam a base de grande parte do ecossistema DeFi, e dos Non-Fungible Tokens (NFTs), ativos ou mais-valias não fungíveis.
A criptomoeda nativa da rede é o Ether (ETH), utilizada para o pagamento de transações e executar contratos inteligentes. Em 2022, o Ethereum passou por uma das maiores transformações da sua história: a transição do modelo Proof of Work (PoW) para Proof of Stake (PoS), um evento que ficou conhecido por “The Merge”.
A transição para o Ethereum 2.0, iniciada com o evento “The Merge”, a que nos referimos supra, trouxe consigo mudanças estruturais importantes.
Com este novo mecanismo de validação, a rede tornou-se mais rápida, sustentável e segura. Em 2025, espera-se a implementação de um processo de sharding (partição de uma base de dados de grandes dimensões em bases mais pequenas e, por conseguinte, mais facilmente geríveis), que dividirá a blockchain em segmentos menores, otimizando drasticamente o fator da escalabilidade.
Estes aprimoramentos contribuem para que o Ethereum se apresente como uma das criptomoedas mais promissoras para os próximos anos, especialmente entre os investidores que procuram participar no crescimento de tecnologias como DeFi, NFTs e Web3.
Se procura diversificar o seu investimento em criptomoedas, o Ethereum continua a ser uma escolha sólida. No entanto, na eventualidade de desejar conhecer outras formas de exposição ao mercado, poderá explorar o conceito de trading e aprender como negociar ativos no S&P 500, em paralelo com criptoativos, através da Base de Conhecimentos da XTB.
O Solana (SOL) é uma blockchain de alto desempenho conhecida pela sua impressionante velocidade e pelos seus reduzidos custos de transação. Lançado em 2020, visa resolver dois dos principais problemas enfrentados por outras blockchains, como o Bitcoin e o Ethereum: escalabilidade e custos elevados.
Com recurso a uma inovadora combinação de Proof of History (PoH) e Proof of Stake (PoS), o Solana consegue processar até 65.000 transações por segundo (TPS), sendo uma das plataformas mais velozes do mercado.
Além disso, a rede oferece uma experiência muito mais eficiente e acessível tanto para programadores, como utilizadores, com transações de custo reduzido e capacidade de operar sem congestionamentos, mesmo em momentos de elevada atividade.
O Solana é um criptoativos promissor para quem procura efetuar um investimento em criptomoedas com grande potencial de valorização e utilização em aplicativos e protocolos DeFi, podendo ser também negociado através de CFDs, no âmbito do trading online, o que permite obter exposição ao seu preço sem a necessidade de aquisição direta de tokens.
Explore o nosso guia completo sobre como investir em criptomoedas, para que possa aprender a negociar com toda a segurança.
O Avalanche (AVAX) é uma plataforma blockchain de alto desempenho cujo objetivo é constituir-se como uma alternativa ao Ethereum mais rápida e escalável.
Lançado em 2020, o Avalanche destaca-se pela sua capacidade de oferecer uma finalidade de transação quase instantânea, ao contrário de muitas outras blockchains que poderão demorar vários minutos a confirmar transações.
A plataforma utiliza um algoritmo de consenso designado “Avalanche Consensus Protocol”, que permite processar milhares de transações por segundo com uma latência extremamente baixa.
O Avalanche também permite a criação de blockchains personalizados, tornando-o uma escolha popular para programadores que procuram flexibilidade para construírem dApps em diversos setores, incluindo finanças, jogos e NFTs.
Se está à procura de criptomoedas para investir com potencial para grandes escalabilidade e flexibilidade, o Avalanche poderá ser uma excelente opção.
Já sabe também que as melhores criptomoedas para investir hoje dependem, sobretudo, do seu perfil e dos objetivos a que almeja, mas há que referir que o AVAX é uma opção interessante para investimento em criptomoedas de alto desempenho.
Ainda não conhece os detalhes do mercado? Aproveite para explorar os conteúdos da nossa Base de Conhecimentos sobre trading ou CFD, para saber como negociar Avalanche e outras criptomoedas de forma segura.
O Chainlink (LINK) é um projeto de blockchain que se destaca por ser um oráculo descentralizado, isto é, fornece dados do mundo real a contratos inteligentes em diversas blockchains, incluindo Ethereum.
A sua principal função é garantir que os contratos inteligentes possam interagir com fontes de dados externas, como informações de mercados financeiros, resultados de eventos desportivos ou dados meteorológicos, de forma segura e fiável.
Lançado em 2017, o Chainlink permite que as dApps obtenham acesso a dados cruciais para a sua execução, sendo, portanto, um pilar fundamental no ecossistema DeFi. O token LINK é utilizado como recompensa para os operadores de nodos que fornecem dados à rede.
Desvantagens do Chainlink
O Chainlink é uma escolha aliciante para quem procura realizar um investimento em criptomoedas focado na utilização real e no crescimento do DeFi. Com a sua função essencial no fornecimento de dados e interações entre blockchains, o LINK continua a ser um dos ativos mais promissores no ecossistema das criptomoedas.
Para aprender mais sobre como fazer trading online com criptomoedas como Chainlink, visite os nossos artigos dedicados, intitulados «Negociação de criptomoedas para principiantes» e «Negociar criptomoedas – Como investir em Bitcoin e nas restantes criptomoedas».
O Polygon (MATIC), anteriormente conhecido como “Matic Network”, é uma solução Layer-2 para a blockchain Ethereum. O objetivo principal do Polygon é melhorar a escalabilidade e reduzir as taxas de transação da rede Ethereum sem, contudo, comprometer aspetos como a segurança ou a descentralização.
O Polygon oferece uma variedade de soluções para melhorar o desempenho do Ethereum, incluindo rollups, plasma chains e sidechains, sendo que as três armazenam e processam dados de várias transações em sistemas paralelos, enviando à rede principal apenas os resultados, de modo a aliviar o respetivo congestionamento e permitir uma maior flexibilidade na criação de dApps e contratos inteligentes.
A criptomoeda nativa da rede, o MATIC, é utilizada para custear taxas de transação, fazer staking (um processo de participação ativa na validação de blocos em blockchains de PoS) e participar no processo de gestão da rede.
Ao facilitar a interoperabilidade entre diferentes blockchains, o Polygon constitui-se como um elo fundamental entre o Ethereum e outras plataformas blockchain.
O Polygon oferece uma excelente oportunidade de investimento em criptomoedas, se é por soluções escaláveis e eficientes para a blockchain Ethereum que procura. A sua capacidade de reduzir custos e aumentar a velocidade das transações torna-o uma das criptomoedas mais promissoras de 2025, atendendo, sobretudo, ao crescente aumento de dApps e protocolos DeFi.
Se estiver interessado em saber mais sobre como negociar MATIC e outras criptomoedas, explore as nossas páginas sobre trading online e CFD.
Embora algumas das criptomoedas mais conhecidas (como Bitcoin, Ethereum e Solana) dominem as atenções, existem vários projetos emergentes que têm demonstrado um grande potencial para 2025 e para o futuro.
Estes ativos podem não ter a mesma visibilidade ou adesão em massa, mas oferecem ou inovações tecnológicas, ou soluções únicas que os transformam em candidatos fortes para investidores que procuram agarrar oportunidades em mercados em crescimento.
Muitas das criptomoedas atualmente emergentes focam-se em casos de uso inovadores, como Inteligência Artificial (IA), interoperabilidade entre blockchains, sustentabilidade ambiental ou soluções para privacidade de dados. Estes projetos podem não ser tão conhecidos, mas o que é facto é que as suas tecnologias têm o potencial de revolucionar as mais diversas indústrias.
Por exemplo, o Chiliz (CHZ) é um token que está focado em trazer a blockchain para os mundos do entretenimento e do desporto, permitindo aos fãs participarem mais ativamente nas decisões dos clubes por meio de tokens de fãs.
Já o Theta (THETA) visa descentralizar o streaming de vídeo, criando uma rede peer-to-peer – P2P (em que os computadores ligados a um determinado sistema funcionam também como servidores) que permita aos utilizadores partilharem largura de banda e potência de computação.
Apesar de muitos projetos em emergência terem ainda um volume de negociação relativamente baixo comparativamente às grandes criptomoedas, existem sinais de crescimento.
O aumento do volume de negociação e a capitalização de mercado são indicadores importantes de que o projeto está a ganhar tração no mercado. À medida que mais pessoas se interessarem por criptomoedas emergentes e as utilizarem no seu dia a dia, maior será a tendência de valorização desses ativos.
Mais ainda, com o crescimento da adoção institucional e o desenvolvimento de novas parcerias, o potencial de valorização de criptomoedas emergentes torna-se cada vez mais substancial.
No entanto, como se trata de ativos de risco, o acompanhamento contínuo do volume de negociação e da evolução da capitalização de mercado torna-se essencial para efetuar uma avaliação mais precisa.
Reforçamos: ao investir em criptomoedas emergentes, é fundamental realizar uma análise cuidadosa e estar atento a novos projetos que tragam soluções diferenciadas para o mercado. Alguns desses ativos poderão, inclusivamente, ascender ao patamar das criptomoedas mais promissoras do futuro, proporcionando múltiplas oportunidades de crescimento.
Se deseja acompanhar o desempenho de criptomoedas emergentes, fazer trading online de criptoativos de forma estratégica ou explorar a possibilidade de negociar no S&P 500, aceda à plataforma da XTB.
Enquanto o mercado de criptomoedas como um todo continua a crescer, existem setores específicos dentro do ecossistema de criptoativos que apresentam oportunidades únicas para 2025.
Estes setores são impulsionados por inovações tecnológicas e pela crescente adoção de soluções descentralizadas, atraindo a atenção de investidores, empresas e programadores.
Passemos a explorar os principais setores que se destacam neste ano:
O DeFi continua a ser um dos setores mais promissores dentro do mundo das criptomoedas, permitindo a criação de produtos financeiros, como créditos, seguros e Decentralized Exchanges – DEX (câmbios descentralizados), sem a necessidade de intermediários como bancos ou corretoras.
Em 2025, o DeFi tem o potencial de continuar a crescer à medida que mais utilizadores e instituições perceberem as vantagens de negociar e realizar transações financeiras de forma totalmente descentralizada e sem fronteiras.
Os NFTs têm experienciado um aumento enorme em popularidade, principalmente nos setores das artes e do gaming.
Em 2025, a expectativa é que os NFTs se expandam a áreas como imóveis digitais, moda virtual e até ao metaverso (uma rede integrada de mundos virtuais tridimensionais que permite aos respetivos utilizadores interagirem entre si através de avatares em diferentes plataformas), criando formas de investimento e ativos digitais colecionáveis.
A capacidade de tokenizar (um processo de conversão de ativos, independentemente de serem físicos/tangíveis/fungíveis ou digitais/intangíveis/não fungíveis) continua a constituir uma oportunidade atrativa para investidores à procura de uma forma inovadora de diversificação de investimentos.
A Web 3.0 e o metaverso são conceitos interligados que estão a ganhar popularidade à medida que empresas de tecnologia e investidores exploram novas maneiras de interagirem com o mundo digital.
O metaverso consiste, como há pouco explicávamos, num ambiente virtual em 3D em que os utilizadores podem interagir, trabalhar, socializar e até realizar transações utilizando criptomoedas.
Enquanto o metaverso continuar a crescer, maior será o potencial para criptomoedas como o Decentraland (MANA) e o Sandbox (SAND) valorizarem substancialmente em 2025.
A crescente preocupação em torno da privacidade de dados e da segurança online faz com que criptomoedas que se focam nessas áreas tenham imenso potencial.
O Monero (XMR) e o Zcash (ZEC) são dois exemplos de criptomoedas que oferecem transações privadas e seguras, o que pode torná-las ainda mais atrativas no que à proteção de dados pessoais diz respeito, especialmente numa conjuntura em que esta é uma prioridade global.
Plataformas como o Polkadot (DOT), o Avalanche (AVAX) e o Solana (SOL) estão a trabalhar ativamente para resolverem os problemas de escalabilidade das redes blockchain.
Em 2025, a capacidade de processar transações de forma rápida e eficiente será ainda mais importante, pelo que os supramencionados projetos têm todo o potencial necessário para liderarem o mercado, oferecendo soluções que permitam à blockchain crescer sem comprometer fatores de relevância como a segurança ou a descentralização.
Estes setores emergentes não só representam áreas de inovação dentro do mercado das criptomoedas, como também moldam o futuro dos ativos digitais, motivo pelo qual é fundamental acompanhar as tendências tecnológicas e entender como estas novas oportunidades podem impactar o mercado.
Investir em criptomoedas é uma oportunidade empolgante, não há dúvida, mas, como qualquer outro investimento, compreende determinados riscos.
Em 2025, a crescente diversificação do mercado de criptoativos e a evolução da tecnologia têm exigido aos investidores a adoção de uma abordagem cautelosa e bem-informada, e é por isso que, antes de tomar a decisão de investir em criptomoedas, é essencial considerar vários fatores que poderão influenciar o seu sucesso a longo prazo.
O mercado de criptomoedas é incrivelmente dinâmico e, por vezes, imprevisível. Para 2025, indicam-nos as tendências que criptomoedas como Bitcoin, Ethereum e outras plataformas focadas em escalabilidade, privacidade e soluções DeFi irão continuar a ganhar tração.
Além do mais, as tendências de regulamentação e os avanços tecnológicos, como o Ethereum 2.0 e o Bitcoin Lightning Network, irão moldar a forma como o mercado reage.
Ao investir, é fundamental que acompanhe notícias e relatórios de mercado, de forma a perceber como as novas regulamentações e as mudanças tecnológicas podem afetar os preços e a adoção de criptoativos.
As criptomoedas emergentes, como o Polkadot (DOT) e o Solana (SOL), têm chamado a atenção pelas suas soluções de escalabilidade e interoperabilidade, tornando-as opções interessantes para diversificação de portefólio.
Como acontece com qualquer investimento em criptomoedas, é crucial entender o seu perfil de risco antes de tomar qualquer decisão. O mercado de criptoativos é conhecido pela sua volatilidade, o que significa que os preços estão sujeitos a flutuações repentinas.
Os investidores devem estar preparados para lidarem com essa mesma volatilidade e garantirem que os seus objetivos de investimento se encontram alinhados com o risco que estão dispostos a assumir.
A título de exemplo, se procura fazer um investimento mais conservador, pode sempre considerar uma exposição gradual a criptomoedas mais estáveis, como o Bitcoin, senão mesmo explorar stablecoins (criptomoedas estáveis). Para investidores com maior tolerância de risco, poderá ser mais interessante apostar em criptomoedas novas ou soluções inovadoras em setores como DeFi e NFTs.
Diversificar o seu portefólio é uma estratégia fundamental para reduzir riscos. Embora o Bitcoin e o Ethereum continuem a ser os líderes do mercado, investir exclusivamente naquelas criptomoedas pode limitar o potencial de crescimento.
A diversificação para ativos de Layer-2, como o Polygon (MATIC) ou o Solana (SOL), ou para tokens DeFi, pode aumentar as suas oportunidades de lucro e minimizar o impacto da volatilidade.
Além disso, as stablecoins, como o DAI, o USDT e o USDC, podem proporcionar uma forma de equilibrar o seu portefólio, mantendo alguma estabilidade em relação às flutuações de mercado. Contudo, é importante recordar que a diversificação deve ser feita com base numa análise criteriosa e contínua do mercado.
Em 2024, a regulamentação em torno das criptomoedas começou a ganhar forma em várias zonas do globo, com algumas jurisdições a adotarem legislação mais rigorosa relativamente ao modo como os criptoativos devem ser considerados.
Nos Estados-membros da União Europeia, por exemplo, o Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA) tem por objetivo criar um quadro regulamentar claro, o que pode trazer mais segurança para investidores e promover a adoção em massa.
É precisamente porque a segurança deve continuar a ser uma preocupação primordial que deverá certificar-se de que a plataforma ou câmbio em que compra e armazena as suas criptomoedas implementa medidas rigorosas de segurança, como a autenticação de fator duplo (2FA) ou o armazenamento em cold wallets (carteiras digitais offline).
Antes de investir em criptomoedas em Portugal, avalie cuidadosamente os fatores de risco e as estratégias de diversificação que temos vindo a mencionar. Investir estrategicamente de um modo inteiramente informado contribuirá para reduzir os riscos e aumentar as possibilidades de sucesso a longo prazo.
As stablecoins têm obtido crescente atenção no universo dos criptoativos, atendendo, sobretudo, à sua capacidade de combinar a estabilidade das moedas tradicionais com a agilidade e os benefícios das criptomoedas.
Estes criptoativos são concebidos para manterem o seu valor, tendo por referência moedas tradicionais como o dólar americano ou o euro, o que as torna uma opção atrativa para investidores que não pretendam arriscar nas criptomoedas sujeitas a uma maior volatilidade.
Em 2025, com a crescente adoção de criptomoedas em diversas indústrias, as stablecoins continuam a desempenhar um papel fundamental no que diz respeito tanto a transações, como DeFi.
As stablecoins constituem uma excelente ferramenta de proteção contra a volatilidade num portefólio de criptomoedas. Se procura reservar uma parte da sua carteira a ativos mais estáveis, estes criptoativos são uma boa forma de equilibrar o risco.
Mais ainda, as stablecoins são amplamente utilizadas em plataformas de DeFi, onde os investidores podem obter rendimentos passivos através de staking ou fornecer liquidez em câmbios descentralizados.
Entre as stablecoins mais populares, temos:
Apesar de todas as stablecoins serem concebidas para manterem a paridade com a moeda tradicional em que se baseiam, não deixam de possuir características e riscos diferentes.
O Tether (USDT) foi a primeira stablecoin a ser criada, e o que é facto é que continua a ser uma das mais utilizadas. No entanto, as suas centralização e falta de transparência em relação às suas reservas podem levantar questões de segurança e fiabilidade.
O USD Coin (USDC), criado pela Circle e pela Coinbase, é considerado mais transparente, uma vez que as suas reservas são auditadas regularmente por terceiros. Tal poderá transformar o USDC numa opção mais segura, se procura obter estabilidade sem comprometer a sua confiança no ativo.
Por fim, o DAI é uma stablecoin descentralizada que funciona sem depender de uma autoridade central. Embora a sua estrutura seja mais complexa, não deixa de oferecer uma camada adicional de descentralização e autonomia, algo que poderá revelar-se atrativo para investidores mais experientes.
Se deseja diversificar a sua carteira e reduzir a volatilidade no investimento em criptomoedas, as stablecoins são uma excelente opção a considerar, constituindo-se como essenciais tanto para transações rápidas, como para investimentos de rendimento passivo em plataformas DeFi.
Pretende começar a investir em criptomoedas ou negociar stablecoins? Se sim, descubra mais sobre trading online ou consulte o nosso artigo sobre negociação de criptomoedas para principiantes.
Para ter sucesso no investimento em criptomoedas, é fundamental adotar estratégias que ajudem a mitigar os riscos e a maximizar as hipóteses de retorno. Nesta secção, exploraremos algumas das melhores estratégias de investimento para quem deseja participar neste mercado de forma informada e disciplinada.
O Dollar-cost Averaging (DCA) é uma das estratégias mais populares entre os investidores de criptomoedas. Esta abordagem compreende a compra de uma quantidade fixa de uma criptomoeda em intervalos regulares, independentemente do preço do ativo.
Em vez de tentar aferir constantemente o mercado, o DCA ajuda a suavizar o impacto da volatilidade e a reduzir o risco de entrar no mercado em momentos de pico do preço.
Por exemplo, um investidor pode decidir comprar uma determinada quantia de Bitcoin ou Ethereum todos os meses, de forma consistente. Tal permite que o investidor acumule criptoativos ao longo do tempo e, simultaneamente, aproveite as flutuações de preços em favor próprio.
O staking consiste num processo de participação ativa na validação de blocos em blockchains de PoS, contribuindo, assim, não só para manter o funcionamento da blockchain, como também ser recompensado em juros ou tokens adicionais.
Plataformas como o Ethereum (versão 2.0), o Polkadot e o Solana oferecem staking como uma forma de os investidores obterem rendimentos passivos a partir dos seus criptoativos.
Esta é uma excelente estratégia para investidores que planeiam manter criptomoedas a longo prazo e desejam obter rendimentos adicionais sem precisarem de vender os seus ativos. Há que ter em conta, no entanto, as taxas aplicáveis antes de optar pelo staking.
Uma das grandes decisões com as quais os investidores de criptomoedas são confrontados é se devem entrar e sair do mercado tentando aproveitar as flutuações de preços (timing de mercado) ou se devem investir a longo prazo e aproveitar o potencial crescimento das criptomoedas ao longo dos anos.
Estabeleçamos um termo de comparação:
Timing de mercado: esta estratégia passa por tentar comprar quando os preços estão em baixa e vender quando os preços estão em alta.
Apesar de este método soar simples e ser potencialmente lucrativo, é difícil de executar com precisão, dada a volatilidade do mercado de criptomoedas;
Investimento a longo prazo: esta estratégia, por outro lado, foca-se na aquisição de criptomoedas, assim como na sua preservação por um longo período, ignorando as flutuações a curto prazo. Com o tempo, o crescimento do mercado de criptoativos e a crescente adoção poderão resultar em lucros substanciais.
O Bitcoin e o Ethereum são exemplos de criptomoedas que muitos investidores preferem manter como ativos de longo prazo.
Para ser um investidor em criptomoedas bem-sucedido, é fundamental monitorizar regularmente o desempenho dos ativos constantes do seu portefólio. Existem várias ferramentas e plataformas que permitem acompanhar as flutuações de preços e as tendências de mercado, sendo que algumas oferecem também alertas de preço para o ajudarem a identificar os melhores momentos de compra ou venda.
A adoção de uma estratégia de investimento em criptomoedas disciplinada, como o DCA ou o staking, poderá aumentar exponencialmente as suas hipóteses de sucesso a longo prazo.
Caso queira negociar criptoativos de uma forma mais estratégica, considere recorrer a CFDs para negociar a volatilidade do mercado ou explorar novas oportunidades no mundo do DeFi e dos NFTs.
A XTB proporciona-lhe uma plataforma robusta e intuitiva para investir em criptomoedas, permitindo-lhe aceder a um vasto catálogo de ativos digitais como Bitcoin, Ethereum, Solana, Polkadot e muitos outros.
Se está a pensar em investir em criptomoedas em Portugal ou em qualquer outro lugar, a XTB coloca à sua disposição todos os recursos e ferramentas necessários para que o processo seja fácil, seguro e eficiente.
A plataforma de trading online da XTB foi concebida tendo em mente a utilização da parte de investidores iniciantes e experientes. A interface é de fácil utilização, oferecendo gráficos avançados, ferramentas de análise técnica e fundamentalista e acesso a notícias e relatórios atualizados sobre o mercado de criptomoedas.
A XTB oferece negociação em CFDs, permitindo-lhe a especulação dos preços das criptomoedas sem ter de comprar os ativos, algo que poderá ser particularmente útil para quem deseja explorar a volatilidade das criptomoedas sem ter de se preocupar com as questões logísticas de armazenamento ou custódia.
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Com todos estes materiais ao dispor, os investidores iniciantes poderão ganhar confiança e experiência, enquanto os investidores experientes poderão explorar as funcionalidades mais avançadas da plataforma.
Investir em criptomoedas na XTB é uma forma segura e eficiente de aceder ao mercado digital. A plataforma proporciona uma combinação de facilidade de utilização, segurança e opções de negociação flexíveis, permitindo que os investidores participem no crescimento das criptomoedas de forma prática e controlada.
Com o avanço constante da tecnologia blockchain e o crescimento do mercado de criptoativos, há sempre novas criptomoedas a aparecer.
Em 2025, espera-se um aumento significativo de novos projetos e inovações que trarão novas oportunidades para os investidores. Apesar de o Bitcoin e o Ethereum continuarem a dominar, as novas criptomoedas têm o potencial de desafiar o status quo e de oferecer soluções mais eficientes, rápidas e acessíveis.
Uma das principais tendências para 2025 passa pela criação de criptomoedas baseadas em novas tecnologias e algoritmos de consenso mais eficientes. Por exemplo, o Proof of Stake (PoS) está a substituir o tradicional Proof of Work (PoW) em várias redes (como o Ethereum 2.0), permitindo transações mais rápidas e de menor impacto ambiental.
Mais ainda, as blockchains de última geração focar-se-ão na interoperabilidade entre redes, permitindo a comunicação entre diferentes sistemas de blockchain. Este avanço poderá resultar na criação de criptomoedas mais simples de integrar em múltiplos ecossistemas.
Criptomoedas focadas em sustentabilidade
Dada a crescente preocupação com a sustentabilidade ambiental, espera-se que cada vez mais criptomoedas utilizem mecanismos de consenso mais ecológicos que compensem a pegada de carbono das suas transações. O Proof of Stake (PoS), por exemplo, já está a ser adotado por algumas das maiores criptomoedas, o que significa que mais projetos poderão enveredar por este caminho em 2025.
Além disso, estão a ser desenvolvidas novas iniciativas de blockchain verde cujo propósito é minimizar o impacto ambiental e promover soluções sustentáveis no ecossistema dos criptoativos.
Os tokens DeFi e os NFTs continuam a ser áreas de grande inovação.
Em 2025, poderemos ver o lançamento de novos tokens focados em Finanças Descentralizadas, que oferecem soluções inovadoras para créditos, seguros e câmbios descentralizados.
No caso dos NFTs, sabemos que continuam a evoluir, dado o aparecimento de novos tipos de tokens digitais e ativos colecionáveis que abrangem arte digital, recompensas de videojogos e imóveis virtuais. O desenvolvimento de mercados de NFTs mais acessíveis e com maior interoperabilidade poderá dar um impulso a este setor.
Em 2025, a inovação continua a ser uma característica central do mercado das criptomoedas, com a constante criação de tokens que oferecem soluções inovadoras e únicas.
Para os investidores, é essencial acompanhar as tendências emergentes e analisar novos projetos, com vista a poder identificar as melhores oportunidades de investir em criptomoedas com potencial de crescimento.
Se quiser saber mais sobre as novas criptomoedas, explore as nossas ferramentas de trading online e descubra mais sobre CFDs.
Investir em criptomoedas é, sem dúvida alguma, uma experiência emocionante, mas também tem o seu quê de desafiante.
Em 2025, o mercado continuará a crescer rapidamente, com novas oportunidades e riscos a serem apresentados constantemente.
Para tomar decisões bem informadas, os investidores deverão considerar uma série de fatores antes de escolherem a melhor criptomoeda para investir.
Se está a começar a investir em criptomoedas, comece com ativos mais estabelecidos e reconhecidos, como o Bitcoin ou o Ethereum. Estes ativos oferecem maior segurança e estabilidade no mercado.
Para investidores mais experientes, poderá ser interessante explorar criptoativos emergentes ou novos projetos com forte potencial de crescimento, como o Solana ou o Avalanche, que se têm destacado pelas suas escalabilidade e eficiência.
Independentemente do tipo de investimento em criptomoedas que escolher, as suas aprendizagem contínua e monitorização do mercado são essenciais para se manter atualizado e fazer escolhas informadas.
Investir em criptomoedas em 2025 oferece oportunidades únicas, mas também exige preparação e estratégia. Se deseja dar os seus primeiros passos ou aprimorar as suas habilidades de trading online, explore os recursos didáticos constantes da nossa Base de Conhecimentos e a plataforma de CFDs da XTB.
As criptomoedas mais promissoras para 2025 incluem Bitcoin, Ethereum, Solana, Avalanche e Polkadot.
Estes ativos destacam-se pelas suas tecnologia inovadora e adesão institucional, já para não falar do seu crescimento contínuo no ecossistema de criptomoedas.
No entanto, dada a imparável evolução do mercado, há sempre criptomoedas emergentes que poderão constituir-se como boas oportunidades de investimento.
Sim, o Bitcoin continua a ser uma das melhores criptomoedas para investir, especialmente devido à sua posição como líder de mercado e reserva de valor.
Embora a volatilidade não deixe de ser uma preocupação, as perspetivas de valorização para 2025 continuam positivas, sendo que alguns analistas preveem um aumento significativo no seu preço, impulsionado pela adoção institucional e pela limitação do seu fornecimento.
Uma das principais alternativas ao Ethereum é o Solana, que oferece alta escalabilidade e taxas de transação muito mais reduzidas, mas também o Avalanche e o Polkadot são projetos sólidos com soluções inovadoras para melhorar a escalabilidade e a interoperabilidade das blockchains.
Tudo o que podemos fazer nesta altura é especular, se bem que as perspetivas de valorização para muitas criptomoedas são positivas, especialmente para o Bitcoin e o Ethereum.
A crescente adoção institucional, a evolução tecnológica e a expansão de setores como DeFi e NFTs são fatores que podem impulsionar a valorização das criptomoedas mais promissoras.
Sim, investir em criptomoedas em Portugal é seguro, desde que sejam tomadas as precauções adequadas. Certifique-se de que está a utilizar plataformas de negociação seguras como a XTB e armazene as suas criptomoedas em carteiras devidamente protegidas. Esteja também atento à regulamentação e siga as melhores práticas de segurança para proteger os seus ativos.
Os riscos de investir em criptomoedas incluem volatilidade extrema, potenciais falhas de segurança (como ataques cibernéticos) e regulamentação instável.
Existe também a possibilidade de alguns projetos cripto não cumprirem as suas promessas, o que pode levar a perdas significativas. É fulcral realizar uma análise cuidadosa e diversificar o seu portefólio para mitigar estes riscos.
Em Portugal, as criptomoedas são encaradas como ativos financeiros, devendo ser declaradas ao Fisco. Se obteve rendimentos de capital com a venda de criptomoedas, estes devem ser incluídos na sua declaração anual de rendimentos.
É recomendável aconselhar-se com um contabilista certificado ou consultar as orientações fiscais atualizadas da Autoridade Tributária e Aduaneira para garantir que cumpre corretamente com as suas obrigações fiscais.
Pode comprar criptomoedas com segurança em plataformas de negociação como a XTB, devidamente regulada para investimento em criptomoedas.
O Bitcoin é a primeira e a mais reconhecida criptomoeda do mundo, habitualmente considerada como uma reserva de valor e uma proteção contra a inflação.
Já as altcoins (ou criptomoedas alternativas) incluem todos os outros criptoativos, como Ethereum, Solana e Polkadot, focando-se habitualmente em inovações tecnológicas e aplicações descentralizadas.
A escolha entre criptomoedas novas ou tradicionais depende do seu perfil de risco e dos seus objetivos de investimento.
As criptomoedas tradicionais, como Bitcoin e Ethereum, oferecem maior segurança e estabilidade devido à sua abrangente adoção.
Por outro lado, as novas criptomoedas podem oferecer um potencial de valorização maior, mas também apresentam maior risco.
Se estiver a dar os seus primeiros passos, poderá ser interessante começar com criptoativos tradicionais e explorar novas opções à medida que for adquirindo mais experiência.
Este material é uma comunicação de marketing na aceção do artigo 24.º, n.º 3, da Diretiva 2014/65 / UE do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de maio de 2014, sobre os mercados de instrumentos financeiros e que altera a Diretiva 2002/92 / CE e Diretiva 2011/61/ UE (MiFID II). A comunicação de marketing não é uma recomendação de investimento ou informação que recomenda ou sugere uma estratégia de investimento na aceção do Regulamento (UE) n.º 596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho de 16 de abril de 2014 sobre o abuso de mercado (regulamentação do abuso de mercado) e revogação da Diretiva 2003/6 / CE do Parlamento Europeu e do Conselho e das Diretivas da Comissão 2003/124 / CE, 2003/125 / CE e 2004/72 / CE e do Regulamento Delegado da Comissão (UE ) 2016/958 de 9 de março de 2016 que completa o Regulamento (UE) n.º 596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho no que diz respeito às normas técnicas regulamentares para as disposições técnicas para a apresentação objetiva de recomendações de investimento, ou outras informações, recomendação ou sugestão de uma estratégia de investimento e para a divulgação de interesses particulares ou indicações de conflitos de interesse ou qualquer outro conselho, incluindo na área de consultoria de investimento, nos termos do Código dos Valores Mobiliários, aprovado pelo Decreto-Lei n.º 486/99, de 13 de Novembro. A comunicação de marketing é elaborada com a máxima diligência, objetividade, apresenta os factos do conhecimento do autor na data da preparação e é desprovida de quaisquer elementos de avaliação. A comunicação de marketing é elaborada sem considerar as necessidades do cliente, a sua situação financeira individual e não apresenta qualquer estratégia de investimento de forma alguma. A comunicação de marketing não constitui uma oferta ou oferta de venda, subscrição, convite de compra, publicidade ou promoção de qualquer instrumento financeiro. A XTB, S.A. - Sucursal em Portugal não se responsabiliza por quaisquer ações ou omissões do cliente, em particular pela aquisição ou alienação de instrumentos financeiros. A XTB não aceitará a responsabilidade por qualquer perda ou dano, incluindo, sem limitação, qualquer perda que possa surgir direta ou indiretamente realizada com base nas informações contidas na presente comunicação comercial. Caso o comunicado de marketing contenha informações sobre quaisquer resultados relativos aos instrumentos financeiros nela indicados, estes não constituem qualquer garantia ou previsão de resultados futuros. O desempenho passado não é necessariamente indicativo de resultados futuros, e qualquer pessoa que atue com base nesta informação fá-lo inteiramente por sua conta e risco.
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