Forex - handel i inwestowanie na Forexie

Handel na ForexieForex (z ang. Foreign Exchange Market) - jest największym rynkiem na świecie gdzie obroty przekraczają 5 bilionów dolarów dziennie. Handel na Forexie odbywa się 24 godziny dziennie, 5 dni w tygodniu.

Dowiedz się:

  • Czym jest rynek Forex?
  • Na czym polega spekulacja na rynku walutowym?
  • Czym charakteryzują się pary walutowe?

Mówiąc najprościej, Forex (z ang. zwany także FX lub foreign exchange) to inaczej rynek na którym wymienisz jedną walutę na drugą, po wcześniej uzgodnionej cenie. Bardzo ważnym aspektem rynku Forex jest to, iż jest on zdecentralizowany (OTC - Over the counter), co oznacza, że transakcje są zawierane szybko, tanio i realizowane są bez nadzoru giełdy.

Zasadniczo handel na rynku Forex opiera się głównie na spekulacji, dotyczącej kierunku zmian kursów walutowych. Proces ten odbywa się poprzez kupno jednej waluty przy jednoczesnej sprzedaży drugiej. Wartość waluty może rosnąć (umacniać się) i spadać (osłabiać się) z powodu wielu czynników ekonomicznych, geopolitycznych, a także technicznych. Forex jest globalnym rynkiem, otwartym 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu (od poniedziałku do piątku).

 

Forex jest najbardziej płynnym rynkiem na świecie, generującym średni dzienny obrót przekraczający 5 bilionów dolarów. Oznacza to, że ceny walut ciągle się zmieniają, tworząc przy okazji wiele możliwości dla inwestorów.

 

Forex nigdy nie śpi

Zasadniczo, handel na rynku Forex opiera się głównie na spekulacji dotyczącej kierunku zmian kursów walutowych. Proces ten odbywa się poprzez kupno jednej waluty przy jednoczesnej sprzedaży drugiej. Skąd takie decyzje? Wartość waluty może rosnąć (umacniać się) i spadać (osłabiać się) z powodu wielu czynników ekonomicznych, geopolitycznych, a także technicznych. Zmiany te stwarzają okazję do zarobku, co z kolei jest wodą na młyn dla spekulantów.

Forex jest globalnym rynkiem, otwartym 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu (od poniedziałku do piątku). Pierwsze transakcje zawierane są w poniedziałek rano w Wellington w Nowej Zelandii, jednak zmienność jest wtedy wyraźnie ograniczona. Sytuacja ulega jednak zmianie , gdy kilka chwil później do gry wchodzą inwestorzy z Tokio i Singapuru. Następnie otwiera się rynek w Londynie, a ostatnie transakcje zawierane są w piątek wieczorem w Nowym Jorku.

Na rynku zwykło się mówić, że Forex nigdy nie śpi. Wielu może to dziwić, w końcu zawieranie transakcji w weekend jest praktycznie niemożliwe. Owszem, jest to prawda. Jednak w każdej chwili może wydarzyć się coś, co będzie miało bardzo duży wpływ na rynek tuż po jego otwarciu.Spójrzmy, np. na wybory parlamentarne, które w wielu krajach odbywają się w trakcie weekendu. Ich wynik bardzo często wpływ na postrzeganie gospodarki, a co za tym idzie, także na siłę danej waluty. Z tego względu jeszcze przed otwarciem rynku będzie można oczekiwać pojawienia się konkretnego ruchu kierunkowego, będącego następstwem wydarzeń, które miały miejsce w ciągu weekendu.

Nie ma większego rynku

Forex jest najbardziej płynnym rynkiem na świecie, generującym średni dzienny obrót przekraczający 5 bilionów dolarów. Oznacza to, że ceny walut ciągle się zmieniają, tworząc przy okazji wiele możliwości dla inwestorów.

Rzadko zdarza się, żeby jakakolwiek z dwóch walut miała taką samą wartość jak druga. Nie oznacza to jednak, że tego typu sytuacje nie mają miejsca. Gdy tak się dzieje, możemy mówić o “parytecie” na danej parze walutowej. Tego typu sytuacje nie zdarzają się jednak zbyt często.

Forex

Możliwe, że o tym nie wiedziałeś, ale bardzo często uczestniczysz w globalnym handlu walutami. 

Powiedzmy, że planujesz wakacje w Stanach Zjednoczonych i potrzebujesz wymienić swoje środki - złotego (PLN) na amerykańskie dolary (USD).

W poniedziałek jesteś w kantorze i widzisz, że kurs wymiany USD/PLN wynosi 3.65 PLN. Oznacza to, że za każdego dolara, którego chcemy kupić należy zapłacić 3,65 PLN. Na zakup 100 dolarów będziemy musieli przeznaczyć 365 PLN.

Mijasz ten sam kantor kilka tygodni później i zauważasz, że kurs wymiany USD/PLN wynosi 3,40. Teraz za 100 dolarów zapłacisz 340 zł, czyli mógłbyś oszczędzić 25 PLN - jeśli wiedziałbyś, że złoty umocni się w stosunku do dolara.

Kurs walutowy może zmienić się w każdej chwili, z bardzo wielu przyczyn. Jako przykład podajmy tu siłę gospodarki. Im silniejsza gospodarka, tym silniejsza waluta, o czym przeczytasz w kolejnych lekcjach.  Inwestorzy starają się wykorzystać te wahania do zawierania transakcji, które mogą przynieść im zysk. Co istotne, specyfika rynku Forex pozwala zarabiać im nie tylko na wzrostach cen, ale także na spadkach. Dzięki temu praktycznie każdego dnia pojawia się olbrzymia liczba okazji do zawarcia transakcji.

Podstawy tradingu na rynku Forex

Jak zostało wspomniane, kursy walutowe ulegają nieustannej fluktuacji. Traderzy na rynku forex wykorzystują zmienność do spekulacji, dzięki czemu mogą odnosić zyski niezależnie od tego, czy kurs rośnie, czy też spada. Warto także pamiętać, że każdy medal ma dwie strony - wzrost i spadki mogą prowadzić nie tylko do zysków, ale także i strat.

Wszystkie waluty kwotowane są w parach. Każda z par ma swego rodzaju podstawę, którą stanowi pierwsza waluta w parze (nazywana bazową). Z kolei druga waluta nazywana jest “kwotowaną”i stanowi dopełnienie każdej z par. Każda ze składowych może się umacniać (drożeć) albo słabnąć (tanieć). Tego typu ruchy prowadzą do pojawienia się okazji inwestycyjnych.

Jeśli Twoim zdaniem wartość jednej waluty będzie wzrastać, to zajmujesz w niej pozycję długą, co w praktyce oznacza kupno danego instrumentu. Jeśli z kolei sądzisz, że wartość waluty będzie spadać, wówczas otwierasz pozycję krótką, czyli sprzedajesz.

Przykładowo, jeśli w parze USDJPY uważasz, że dolar umocni się w stosunku do jena, powinieneś otworzyć pozycję długą i kupić parę USDJPY. Transakcję kupna zawierasz również w przypadku, gdy uważasz, że JPY osłabi się w stosunku do USD.

Rozważmy teraz przeciwny przypadek. Jeśli spodziewasz się  umocnienia JPY w stosunku do USD lub osłabienia USD wobec JPY, wówczas otwierasz pozycję krótką, czyli sprzedajesz parę USDJPY.

Handel na Forexie z XTB

Ponad 50 instrumentów Forex CFD

XTB oferuje dostęp do głównych, drugorzędnych oraz egzotycznych par walutowych przez 24 godziny 5 dni w tygodniu. Pozycje otwarte na parach walutowych zaczynając od GBP/USD i kończąc na USD/HUF są rolowane na następny dzień po koszcie wliczonym w punkty swapowe. Wynik może być dodatni lub ujemny w zależności od tego na jakiej parze walutowej została otwarta pozycja. 

Dźwignia 1:100

Nie potrzebujesz znacznego depozytu, by osiągnąć wysokie zyski. Pamiętaj jednak, że w handlu przy użyciu dźwigni finansowej szansa na zysk lub stratę Twojego początkowego kapitału jest znacznie większa niż w tradycyjnym tradingu. XTB oferuje dźwignię 1:100. 

Błyskawiczne wykonanie transakcji

Wciąż udoskonalamy naszą platformę xStation, by zapewnić Ci największą szybkość na rynku. Dzięki dużej prędkości Twoje transakcje są przesyłane bezpośrednio do naszych serwerów i wykonywane automatycznie bez ingerencji dealer’a. 

Bez rekwotowań

Dzięki błyskawicznej egzekucji transakcji oraz notowaniom dostarczanym na bieżąco, nie stosujemy rekwotowań. Twoje zlecenie zawsze wykonywane jest natychmiast po cenie, która obowiązuje w momencie składania zlecenia. 

Wysoka płynność

Korzystamy z usług renomowanych dostawców płynności. Dzięki temu oferujemy najlepsze możliwe ceny i głębokość rynku oraz szybką realizację transakcji. Nawet transakcje o wysokim wolumenie mogą być wykonane bez opóźnień dzięki zaawansowanym rozwiązaniom.

Gwarantowany stop loss bez opłat

Jako część oferty BASIC gwarantujemy Ci stop loss bez żadnych opłat. Zapewniamy, że zlecenia stop loss są wykonywane po cenie wskazanej przez Ciebie – nawet w przypadku jakichkolwiek opóźnień. 

Oferta dostosowana do Ciebie – wybierz konto, które najlepiej odpowiada Twojemu stylowi inwestowania

  • Basic: dla początkujących, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z inwestycjami. Ciesz się stałym spreadem bez dodatkowych prowizji oraz gwarantowanym zleceniem stop loss. Transakcje wykonywane są natychmiastowo. Podstawowy poziom dźwigni finansowej wynosi 1:100. Umożliwiamy również handel na mikrolotach, co jest doskonałym i prostym rozwiązaniem pozwalającym skupić się na kształtowaniu Twoich umiejętności inwestycyjnych i zaczynać od małych kroków.
  • Standard: dla bardziej doświadczonych. Instrumenty kwotowane są po cenie rynkowej ze zmiennym spreadem, przy czym spready są niższe w godzinach najwyższej aktywności rynku. Transakcje wykonywane są natychmiastowo. Podstawowy poziom dźwigni finansowej to również 1:100.
  • PRO: dla traderów o najwyższym stopniu zaawansowania. Niskie spready rynkowe są przejrzyste, a przy każdej transakcji naliczana jest dodatkowa prowizja. Posiadając konto PRO zyskujesz na kwotowaniach międzybankowych.

Dlaczego warto wybrać XTB?

  • Zaufanie - jeden z największych Brokerów na świecie, obecny w 11 krajach. W ciągu ponad 10 lat działalności zaufało nam 100 000 klientów.
  • Bezpieczeństwo - polski dom maklerski regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego
  • Niskie koszty transakcyjne - spready od 0.1 pipsa dla EURUSD
  • Bezpłatne założenie rachunku
  • Edukacja: szkolenia online dla początkujących i zaawansowanych inwestorów. 
  • Wydarzenia: eksperckie spotkania dla klientów i szkolenia stacjonarne

Jak otworzyć konto inwestycyjne i rozpocząć handel na Forexie?

Proces otwarcia konta w XTB jest prosty i zajmuje nie więcej niż 15 minut. Przygotuj niezbędne dokumenty (dowód osobisty lub paszport), kliknij przycisk “Otwórz konto” w prawym górnym rogu na naszej stronie głównej, a następnie wypełnij formularz rejestracyjny. Handel na Forexie możesz rozpocząć od razu po zakończeniu procedury otwarcia konta i weryfikacji dokumentów.

Jakie platformy transakcyjne są dostępne w XTB?

Analiza i wybór odpowiednich poziomów wejścia i wyjścia, a także par o największym potencjale jest trudna, ale handel na parach walutowych w oparciu o analizę techniczną nie musi być skomplikowany, aby zakończył się sukcesem. Potrzebujesz tylko odpowiedniej platformy transakcyjnej. XTB posiada dwie platformy w swojej ofercie - najbardziej zaawansowaną i wielokrotnie nagradzaną xStation 5, a także popularną MetaTrader 4. Spójrzmy na obie.

xStation 5 - kolejna po naszej popularnej platformie xStation. To nie tylko ewolucyjna wersja swojej poprzedniczki, ale także duży krok w nową erę platform inwestycyjnych i handlowych. System opracowany w 2016 roku zawiera wiele wbudowanych funkcji, które wyniosą Twoje transakcje na wyższy poziom. Pierwszą i najważniejszą zaletą xStation 5 jest szybkość. Na rynkach finansowych decyzje muszą być podejmowane w milisekundach, więc im szybsza platforma, tym większe szanse na sukces. Dzięki bardzo szybkiej egzekucji zleceń, możesz bezpiecznie handlować i bez przeszkód skorzystać z szybkich ruchów na rynku. Co więcej, xStation 5 jest również dostępna na telefonach komórkowych, tabletach, a nawet smartwatchach. Oznacza to, że można handlować i zarządzać swoimi pozycjami z dowolnego miejsca, w którym się obecnie znajdujesz.

MT4 - MetaTrader 4 to jedna z najbardziej popularnych platform inwestycyjnych. Klasyczny wygląd i szeroki wachlarz narzędzi analitycznych czynią ją powszechnie wykorzystywaną w inwestycjach. Dodatkowo możesz korzystać z jej ulepszonych właściwości, otwierając rachunek w XTB. Używaj narzędzi wbudowanych w platformę MT4, aby rozpoznać nowo kształtujące się trendy. Ustalaj poziom wejścia i wyjścia z pozycji oraz ustawiaj zlecenia stop loss i take profit. Dzięki naszemu systemowi One-Click Trading możesz błyskawicznie otwierać i zamykać pozycje. Ta platforma da Ci pełną kontrolę nad zarządzaniem Twoimi pozycjami - niezależnie od tego, czy inwestujesz ze smartphona, tabletu, czy komputera.

 

Po otwarciu konta i wybraniu platformy, zaloguj się do jednej z nich i znajdź instrument, na którym chcesz otworzyć pozycję. Następnie wybierz kierunek, w którym spodziewasz się, że rynek podąży, wybierz wolumen transakcji i zdecyduj, czy otworzyć pozycję krótką czy długą. Naucz się inwestować przy pomocy naszej sekcji edukacyjnej Trading Academy. Pamiętaj, że możesz testować każdą platformę, a także strategie handlowe przy użyciu bezpłatnych kont demo.

 

Jaka jest różnica pomiędzy kontem demonstracyjnym a rzeczywistym?

 

XTB posiada w swojej ofercie zarówno konta rzeczywiste, jak i demonstracyjne. Obsługa zleceń, wykresy i ruchy cen są dokładnie takie same na obu kontach. Różnica dotyczy kapitału zdeponowanego na koncie. Na rachunku rzeczywistym wpłacasz swoje środki i obracasz realnym kapitałem, osiągasz realne zyski, jak i straty, które będą miały wpływ na depozyt początkowy. Konto demo jest rachunkiem tymczasowym, który wygasa po 30 dniach od założenia, a kapitał, który masz do dyspozycji jest wirtualny. Oznacza to, że nie inwestujesz tam prawdziwych pieniędzy, a także, że nie będziesz mógł wypłacić zysku, a straty nie wpłyną na Twoją sytuację finansową. 

 

Co to jest spread i lot?

 

Spread na rynkach finansowych stanowi różnicę między ceną kupna (ask) instrumentu, a jego cena sprzedaży (bid). Otwierając pozycję na danym rynku, spread staje się głównym kosztem transakcyjnym. Im mniejszy spread, tym niższy koszt transakcji. Im wyższy spread, tym koszt będzie wyższy. Spread można również postrzegać jako minimalną odległość, o którą musi poruszyć się rynek, aby twoja pozycja zaczęła generować zysk.(sprawdź jakie spready mamy w ofercie).

 

Każda transakcja ma dwie istotne wielkości: cenę i wolumen. W terminologii forexowej, “Lot” opisuje ilość walut, które kupujesz lub sprzedajesz. Standardowa wielkość (1 lot) składa się z 100.000 jednostek waluty. Mini-lot (0.1 standardowej wielkości) składa się z 10.000 jednostek waluty, a najmniejsza to micro-lot (0.01 standardowej wielkości) składa się z 1000 jednostek waluty. Na przykład, jeśli otworzysz pozycję długą na 1 lota na parze EUR/USD po cenie zlecenia 1.1500 to kupujesz 100.000 euro, a sprzedajesz 115.000 USD.

 

Przez kogo regulowane jest XTB?

XTB jest jednym z największych na świecie notowanych na giełdzie domów maklerskich oferujących instrumenty CFD z ponad 14-sto letnim doświadczeniem. Podmioty z grupy kapitałowej XTB są regulowane przez największe światowe organy, m.in Financial Conduct Authority, KNF oraz CMB.

Jesteśmy jednym z wiodących domów maklerskich w Europie, z 5-cio gwiazdkową oceną na Trustpilot, wielokrotnie nagradzaną platformą inwestycyjną, ponad 14-sto letnim doświadczeniem, biurami w ponad 10 krajach oraz rozbudowaną ofertą edukacyjną.

Inwestycje w oferowane instrumenty pochodne z dźwignią są ryzykowne. Straty mogą przekroczyć depozyt.

 

Sprawdź swoją wiedzę w xStation 5 na koncie Demo.

WYPRÓBUJ KONTO DEMO